Føderale anklager mot tidligere bankansatt
En tidligere bankansatt fra Georgia står overfor føderale anklager etter angivelig å ha hjulpet til med å stjele omtrent $931,500 fra kunder og rute midlene til Coinbase-kontoer. Påtalemyndigheten sier hun mottok mer enn $1,000 for sin rolle.
Tyveriet og anklagene
Den angivelige tyveriet begynte med kundeinformasjon holdt av Ameris Bank, en bank basert i Atlanta. Mercedes Henry, som da var en universell bankansatt ved flere av bankens filialer i Atlanta-området, angivelig brukte seks kunders kontonumre og andre identifikatorer for å knytte deres kontoer til kontoer ved kryptovaluta-børsen Coinbase (Nasdaq: COIN).
«Henry og hennes medkonspiratorer forårsaket den svindelaktige overføringen av omtrent $931,500 fra ofrenes kontoer hos Ameris Bank til Coinbase-kontoer kontrollert av konspiratorene. Henry mottok mer enn $1,000 i bytte for sin deltakelse i planen.»
Henry, 35, fra Stone Mountain, Georgia, står overfor anklager om banksvindel, svindel med tilgangsenheter og bestikkelse. Svindel med tilgangsenheter involverer ulovlig bruk av betalingslegitimasjon, som kan inkludere kontonumre.
Rettsprosess og etterforskning
En storjury returnerte tiltalen 22. september, og Henry dukket opp i føderal domstol 25. september etter sin arrestasjon. Federal Bureau of Investigation (FBI) undersøker saken, og assisterende U.S. Attorney Cathelynn Tio fører saken. FBI Atlanta spesialagent i sjef Marlo Graham beskrev anklagene som tyveri direkte fra forbrukernes bankkontoer.
Tiltalen inneholder anklager snarere enn funn av skyld; påtalemyndigheten må bevise dem utover rimelig tvil. Separate svindelsaker viser forskjellige måter stjålet penger eller kryptovaluta kan nå børs-kontoer.
Andre svindelsaker og kryptovaluta
I en føderal sak der påtalemyndigheten sikret en fem års fengselsstraff i juni, sa påtalemyndigheten at nesten $100 millioner i svindelproveny passerte gjennom bankkontoer knyttet til børser. Noe av pengene ble brukt til å kjøpe kryptovaluta gjennom børser inkludert Coinbase.
Myndighetene beslagla omtrent $7.1 millioner fra kryptovaluta-lommebøker knyttet til den investeringssvindelen. En Brooklyn-sak involverte noen som utga seg for å være Coinbase-support i stedet for en ansatt som brukte bankopplysninger. Mannen overtalte børsbrukere til å flytte sin kryptovaluta og ble dømt denne måneden etter at omtrent 100 ofre mistet nesten $16 millioner.
Forebygging og varsling
Coinbase har også samarbeidet med myndighetene i en separat etterforskning av svindelnettverk i Sørøst-Asia. I juni rapporterte børsen at den hadde fryst mer enn $3 millioner i kryptovaluta-aktiva knyttet til disse operasjonene under en bredere innsats fra Justisdepartementet. Frysen var ikke relatert til Ameris-anklagene.
Coinbase ber kunder som finner en ukjent bank- eller børsdebitering om å samle transaksjonsopptegnelser og kontakte sitt supportteam. Selskapets instruksjoner for rapportering av uautoriserte transaksjoner oppfordrer også til rask varsling til lokale myndigheter når en ukjent tredjepart har fjernet midler.
Føderale regler skiller mellom uautoriserte elektroniske overføringer som involverer en tilgangsenhet fra de som er gjort uten en. Forbrukerfinansieringsbyråets bestemmelser om forbrukeransvar adresserer hvordan varslingens timing påvirker potensiell ansvarlighet. De gjeldende beskyttelsene avhenger av fakta i en bestemt transaksjon.
Konklusjon
Annen kryptovaluta-svindel begynner ofte med utgi seg for å være noen andre, phishing eller en falsk børs i stedet for tilgang til bankopplysninger. I Henrys tilfelle påstår påtalemyndigheten at en ansatt brukte kunde-kontoopplysninger for å koble bankkontoer til de som ble kontrollert av hennes medkonspiratorer. Føderale påtalemyndigheter påstår at en kryptovaluta-investor orkestrerte en plan som forårsaket omtrent $20 millioner i tap. Saken går nå videre…
