Luxembourg og VASPs: Nasjonal Risikovurdering
Luxembourg har klassifisert tjenesteleverandører av virtuelle eiendeler (VASPs) som høy-risiko enheter for hvitvasking i sin nasjonale risikovurdering (NRA) for 2025. Dette fremhever bekymringer knyttet til kryptobransjens eksponering for økonomisk kriminalitet.
Ifølge rapporten vurderes det iboente risikonivået for VASPs som «høyt» drevet av faktorer som transaksjonsvolum, kundegrunnlag, distribusjonskanaler, juridiske strukturer og det internasjonale omfanget av virksomheten. NRA identifiserte VASPs som en fremvoksende risiko i sin 2020-rapport etter en grundig vurdering av iboente risikoer for hvitvasking som oppstår fra virtuelle eiendeler.
EU og Reguleringsinnsats
Dette ble fulgt opp av en NRA-rapport i 2022 som vurderte «risikoene knyttet til kryptovalutaer og virtuelle valutaer som svært høye«, da de er internettbaserte og grenseoverskridende.
EU, hvor Luxembourg er et sentralt medlem, arbeider med å regulere kryptovalutaindustrien. En viktig del av dette arbeidet er rammeverket Markets in Crypto-Assets (MiCA), som har som mål å harmonisere kryptoregulasjonen på tvers av alle 27 EU-medlemsland.
Siden januar har tjenesteleverandører av kryptovaluta begynt å skaffe lisenser for å operere lovlig innen EU. Dette inkluderer kryptovalutabørsen Kraken, som har lansert regulert handel med derivater, og konkurrenten Crypto.com, som har sikret en lisens for å gjøre det samme, begge i løpet av denne måneden.
Regulering av Stablecoins
MiCA fastsetter også et nytt sett med krav for stablecoins. Markedslederen for stablecoins bak USDt (USDT), Tether, nekter å overholde de nye reglene og ble delistet fra Crypto.com, Coinbase og den ledende kryptobørsen Binance på deres EU-plattformer.
Kryptovaluta og Hvitvasking
Etter hvert som kryptovalutaer får en større rolle i det finansielle økosystemet, øker også deres popularitet for hvitvasking. Tidligere denne måneden arresterte Hong Kong-politiet 12 personer involvert i et grensekryssende hvitvaskingsskema som utnyttet krypto og over 500 falske bankkontoer for å hvitvaske 118 millioner Hongkong-dollar (tilsvarende 15 millioner dollar).
Ifølge rapporter samme måned arresterte europeisk rettshåndhevelse 17 mistenkte i en «mafia-krypto bank» for angivelig å ha hvitvasket over 21 millioner euro (23,5 millioner dollar) i krypto for kriminelle enheter basert i Midtøsten og Kina.
Som følge av operasjonene ble eiendeler verdt 4,5 millioner euro (5 millioner dollar) beslaglagt, inkludert kontanter, krypto, 18 kjøretøy, fire hagler og flere elektroniske enheter.
