Svindelsystem av Timothy Wadsworth
En mann fra Rochester, Timothy Wadsworth, har utført et svindelsystem som flyttet uautoriserte kredittkortbetalinger gjennom bankkontoer før han finansierte bitcoin-kjøp og overføringer til medkonspiratorer. Wadsworth fikk en fengselsstraff etter å ha behandlet hundrevis av forsøk på belastninger ved hjelp av kontonumre levert av andre.
Fengselsstraff og Erstatning
Systemet som konverterte uautoriserte kortbetalinger til bitcoin har resultert i en 51-måneders føderal fengselsstraff. Justisdepartementet (DOJ) kunngjorde straffen og erstatningsordren 23. oktober for Wadsworth, 35, fra Rochester, New York, etter hans domfellelse for sammensvergelse om å begå wire fraud og hvitvasking av penger.
Detaljer om Svindelen
Ved å bruke kontonumre levert av medkonspiratorer, forsøkte Wadsworth 310 betalinger som totalt utgjorde $1,673,578 gjennom Stripe, som behandler kortbetalinger for bedrifter. Mellom 10. mars og 15. mai 2020 lykkes 116 av dem i første omgang, med et totalt beløp på $730,728.22. Departementet uttalte:
«Kontoeierne autoriserte ikke transaksjonene.»
Hans tilståelse dokumenterte overføringer fra Stripe til kontoer han kontrollerte hos HSBC og Evolve Federal Credit Union. Derfra flyttet han en del av pengene til Coinbase. Gjennom kryptovalutabørsen kjøpte Wadsworth bitcoin og sendte det til medkonspiratorer. Disse bitcoin-overføringene til eksterne adresser registrerer endringer i kontrollen over midler på nettverkets offentlige hovedbok.
Økonomiske Tap og Andre Svindler
Wadsworths svindel fra mars 2020 til september 2021 involverte omtrent $2,06 millioner i kombinerte faktiske og tiltenkte tap. Falske søknader genererte $161,200 gjennom Economic Injury Disaster Loan-programmet, som støttet bedrifters driftskostnader under pandemien. To Paycheck Protection Program-lån betalte $20,833 og $20,416. Han mottok også svindelaktig omtrent $65,896 i arbeidsledighetstrygd.
Et separat romantisk svindelsystem dirigerte en nylig enkes $42,000 wirebetaling inn på Wadsworths konto i mars 2020. Noen som utga seg for å være en oljerigger hadde bedt om reise penger. Seks andre ofre mistet $26,000 gjennom hans svindler.
Fremtidige Advarsler og Konsekvenser
Tidligere rettsforfølgelser har også sporet konvensjonelle svindelinntekter inn i kryptovaluta-kjøp. Føderale advarsler om betalingssvindel som involverer regjeringens etterligning beskriver en annen rute som involverer kryptovaluta-automater, bankoverføringer og kontantkurere. Svindlere som utgir seg for å være offisielle får ofrene til å flytte midler under falske påstander om at pengene deres trenger beskyttelse.
En dom 21. oktober som involverte bankkontoer og hvitvasking av kryptovaluta gjaldt omtrent $14,5 millioner i narkotika-inntekter konvertert til USDT, en dollar-knyttet stablecoin. Føderale aktører påstår at en kryptoinvestor orkestrerte et system som forårsaket omtrent $20 millioner i tap. Saken går nå videre…
