Bitcoin Depot innfører ID-verifisering for kunder
Bitcoin Depot vil begynne å verifisere kundenes identitet hver gang de bruker minibankene sine, og frivillig forbedre sine samsvarsprosedyrer i takt med økende press fra statlige myndigheter. Dette tiltaket markerer et «betydelig fremskritt» i Bitcoin Depots innsats for å forhindre svindel og annen ulovlig aktivitet, sa det Atlanta-baserte selskapet i en pressemelding.
Selskapet begynte å implementere policyen i en fasevis utrulling tidligere denne måneden. Ved å gjøre ID-verifisering obligatorisk for hver transaksjon, prøver selskapet å dempe kontodeling, identitetstyveri og forsøk på å ta over kontoer. I oktober begynte Bitcoin Depot å kreve at kunder oppgir ID når de først bruker tjenestene deres.
«Verifisering av identitet ved hver transaksjon hjelper oss med å fange opp mønstre som kanskje ikke viser seg under onboarding,» sa administrerende direktør Scott Buchanan til Decrypt.
«Bitcoin Depot tar dette spørsmålet veldig alvorlig ettersom vi fortsetter å prioritere kundetillit og sikkerhet.»
Selskapet, som driver 8 800 minibanker i Nord-Amerika, så aksjekursen falle med 6,7 % på tirsdag til $5,37, ifølge Yahoo Finance. Aksjene deres har falt med 80 % de siste seks månedene.
Regulatorisk press og svindelproblematikk
Bitcoin Depot sier at de muliggjør bredere tilgang til digitale eiendeler ved å la kunder kjøpe Bitcoin med kontanter gjennom maskinene sine, men statlige myndigheter i Massachusetts og Iowa er blant dem som har påstått at selskapet bevisst tjener penger på svindel mot eldre. I 2025 mistet amerikanere $333 millioner på svindel relatert til kryptovaluta-minibanker, ifølge FBI.
I fjor fant en rapport fra AARP at 14 stater vedtok lover som retter seg mot kryptovaluta-minibanker, med stater som California og Texas som innførte strenge transaksjonsgrenser. Svindlere retter i økende grad oppmerksomheten mot eldre som bruker Bitcoin-minibanker på grunn av den irreversible naturen av transaksjoner på nettverket til eiendelen. De veileder ofte ofrene til å sende dem penger under dekke av «regjeringsbetalinger» eller «teknisk støtte» før de forsvinner.
I et søksmål som ble levert tidligere denne måneden, påsto Massachusetts» justisminister Andrea Campbell at Bitcoin Depot bevisst har tilrettelagt for kryptovaluta-svindel, «mens de fjernet sikkerhetsprosedyrer mot svindel og villedet investorer for å berike seg selv.»
Klagen bemerker at kundene tidligere kun ble bedt om å oppgi et telefonnummer når de kjøpte små mengder Bitcoin, før Bitcoin Depot forbedret policyen sin i oktober. Som i søksmålet som ble anlagt av Iowa’s justisminister mot Bitcoin Depot i fjor, påsto Campbell at Bitcoin Depots kunder er utsatt for skjulte påslag.
Imidlertid er søksmålet i Massachusetts distinkt fordi det ber en domstol om å tvinge Bitcoin Depot til å tilpasse sin virksomhet. I henhold til søksmålet ba Campbell om at Bitcoin Depot ble forbudt fra å akseptere transaksjoner verdsatt til mer enn $10 000 «uten å ta ytterligere skritt for å forhindre svindel,» som å stille en rekke spørsmål for å identifisere svindelrisiko og etablere en refusjonsprosess for ofre.
I fjor avgjorde Iowa’s høyesterett at Bitcoin Depot fikk beholde kontanter som ble satt inn i minibankene deres som stammer fra svindel. Bestemmelsen var basert på det faktum at kundene må bekrefte at de eier lommeboken som mottar Bitcoin for å fullføre transaksjoner. Likevel gikk selskapet med på å returnere midler til svindelofre i Maine forrige måned, etter en avtale om $1,9 millioner med statens kontor for forbrukerkredittbeskyttelse.
Selv om Bitcoin Depot samarbeider med rettshåndhevelse for å hjelpe dem med å potensielt identifisere svindlere, kan det noen ganger oppstå forvirring. Det inkluderer en sak i fjor der myndighetene i Texas brøt seg inn i en av selskapets minibanker med kraftverktøy i et forsøk på å hente ut midler.
