Innledning
I henhold til Normativ Instruksjon nr. 739, utstedt på fredag, må VASP-er nå gjennomgå en revisjon av en godkjent tredjeparts enhet for å få autorisasjon til å operere i Brasil. Dette kravet legger til en allerede streng regulering, noe som gjør prosessen med å skaffe lisens i Brasil mer utfordrende.
Nye krav fra Sentralbanken
Sentralbanken i Brasil har innført et nytt krav for å godkjenne driften av tjenesteleverandører for virtuelle eiendeler (VASP-er) i landet. I henhold til Normativ Instruksjon nr. 739, krever banken nå at VASP-er presenterer en uavhengig revisjon fra en enhet registrert hos den brasilianske verdipapir- og børsmyndigheten (CVM) for å kunne utstede driftslisenser.
Innholdet i revisjonsrapporten
Revisjonene, omtalt som «rimelige bekreftelsesrapporter», må inneholde data som vurderer VASP-ens juridiske overholdelse på forskjellige områder, inkludert:
- Institusjonell politikk
- Organisasjonsstruktur og opplæring av ansatte
- Intern risikovurdering angående bruken av selskapets produkter og tjenester i forbindelse med hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme
- Prosedyrer designet for å bli kjent med kundene
Videre bør denne rapporten også vurdere beredskapen til den reviderte VASP-en når det gjelder:
- Overvåking, utvelgelse, analyse og rapportering av operasjoner og situasjoner mistenkt for hvitvasking av penger, finansiering av terrorisme og masseødeleggelsesvåpen
- Overvåking og analyse av bevis på forekomst eller forsøk på svindel
- Administrative frysing av eiendeler
Målene med tiltakene
Banken uttalte at disse tiltakene har som mål å «øke sikkerheten i beslutningene i autorisasjonsprosessene, samtidig som de forsterker landets tilpasning til internasjonale praksiser og standarder for bekjempelse av disse forbrytelsene.»
Den understreket også at «verifisering ved uavhengig revisjon bidrar til større åpenhet og pålitelighet i kontrollene som er vedtatt av selskaper i sektoren.»
Bakgrunn for tiltakene
Tiltakene kommer etter Operasjon Hidden Flow, en høyinnsatsoperasjon som målrettet seks fintech-selskaper som flyttet over 5 milliarder dollar på en uregelmessig måte, og avdekket bruken av digitale eiendeler for hvitvasking av penger. Primeiro Comando da Capital, en narkotikahandelsorganisasjon nylig utpekt av Trump-administrasjonen som Spesielt Utpekt Globale Terrorister (SDGT), mistenkes å stå bak disse operasjonene.
Ifølge lokale medier har bruken av kryptovaluta til ulovlige formål skutt i været i Brasil, med kriminelle grupper som utnytter det.
