Tyrkias tiltak mot finanskriminalitet
Tyrkia er i ferd med å gi sin finanskriminalitetsmyndighet, MASAK, makt til å fryse og begrense tilgangen til kryptokontoer som en del av tiltakene for å bekjempe hvitvasking av penger og finanskriminalitet. Ifølge Bloomberg Law følger de foreslåtte tiltakene anti-hvitvaskingsstandarder etablert av Financial Action Task Force (FATF).
Ny lovgivning og krav
Tiltakene forventes å bli presentert for parlamentet gjennom et lovforslag, basert på informasjon fra kilder som er kjent med planene og som har bedt om anonymitet, ettersom forslaget ikke har blitt offentliggjort. Dette fortsetter den tyrkiske regjeringens pågående innsats mot hvitvasking av penger og annen finanskriminalitet.
En rapport fra juni fra det statlige nyhetsbyrået Anadolu Agency avslørte at kryptovaluta-plattformer må samle mer informasjon om transaksjonene de behandler. Under de nye kravene må tyrkiske kryptotjenesteleverandører samle identifiserende informasjon fra brukere som gjennomfører transaksjoner som overstiger 15 000 tyrkiske lira (omtrent 360 USD). Brukere vil også bli pålagt å inkludere en transaksjonsnotat på minst 20 tegn for hver kryptovalutaoverføring.
Tyrkiske myndigheter vil fryse kryptokontoer: Minister advarer om kansellering av børs-lisenser.
De foreslåtte kravene går utover enkel rapportering. Når den komplette avsender- og mottakerinformasjonen ikke deles, må plattformene holde tilbake uttak. De fleste uttak vil bli forsinket i 48 timer, mens første uttak fra nye kontoer vil være underlagt en 72-timers hold.
Regulering av stablecoin-transaksjoner
Tyrkiske myndigheter setter også grenser for stablecoin-transaksjoner for å begrense strømmen av ulovlige midler, spesielt de som er knyttet til svindel og ulovlig betting. Brukere vil være begrenset til 3 000 USD per dag og 50 000 USD per måned i stablecoin-overføringer. Plattformene som overholder Travel Rule og samler full avsender- og mottakerinformasjon kan tilby dobbelt så høye daglige og månedlige overføringsgrenser.
Finans- og finansminister Mehmet Şimşek bemerket at plattformer som ikke overholder de nye kravene kan møte ulike straffer, inkludert bøter, avslag på lisenser eller kansellering.
Tidligere reguleringer og konsekvenser
De nye tiltakene følger tidligere handlinger Tyrkia har tatt for å regulere kryptovalutasektoren. I mars introduserte Capital Markets Board (CMB) lisensierings- og driftskrav for kryptovaluta-tjenesteleverandører (CASPs), og ga det fullstendig tilsyn med børser, lommebokleverandører og forvaltere. Denne regulatoriske endringen legger betydelig ansvar på kryptobørser og tjenesteleverandører, og krever at de etablerer omfattende kundeverifiseringssystemer.
Selv om disse forskriftene kan styrke forbrukerbeskyttelse og beskytte Tyrkias finanssystem mot ulovlige aktiviteter, advarer bransjeeksperter om mulige ulemper, som at store aktører trekker seg ut. For eksempel har kryptobørsen Coinbase allerede trukket sin forhåndssøknad om å gå inn i Tyrkias kryptomarked. Rivalbørsen Binance har også annonsert at de vil avslutte sitt detaljhandels henvisningsprogram i Tyrkia for å overholde lokale forskrifter.
Kryptoadopsjon og fremtidige skatter
Tyrkia rangerer som nummer 14 i global kryptoadopsjon til tross for strenge AML-regler. I tillegg introduserte det tyrkiske regulatoriske rammeverket, som er en del av bredere endringer i Capital Markets Law No. 6362, minimumskapitalkrav for kryptoselskaper. Kryptovalutabørser må opprettholde minimum 4,1 millioner USD i reserver, mens forvaltere må opprettholde minimum 13,7 millioner USD. Det er også krav angående lederbakgrunner og aksjonærstrukturer.
Reguleringskravene kommer under økt granskning av kryptosektoren, drevet av Tyrkias økende posisjon i globale kryptovalutamarkeder. Ifølge den nyeste Chainalysis 2025 Crypto Adoption-rapporten rangerte Tyrkia som verdens 14. største kryptomarked etter adopsjon i år. Tyrkiske regulatorer ser dette som nødvendig for grundig tilsyn for å forhindre misbruk innen sektoren.
For å takle finansielle utfordringer vurderer tyrkiske myndigheter også en transaksjonsskatt på 0,03 % på kryptohandler, noe som kan øke nasjonale inntekter uten å påvirke markedsveksten sterkt. «Vi har for øyeblikket ikke inkludert beskatning av fortjeneste for kryptovalutaer og aksjemarkedet i vår agenda. Det kan være et svært begrenset gebyr eller beskatning på transaksjonsbasis,» sa Tyrkias finansminister Mehmet Şimşek.
