Kryptovaluta og Svindel
Kryptovaluta utgjorde mer enn halvparten av alle svindel- og cybersvindeltap, ifølge en ny rapport fra Consumer Federation of America (CFA), som anslår tapene til 80,7 milliarder dollar. Foreningen av ideelle forbrukergrupper baserte sine funn på FBI-tall som satte kostnaden for krypto-svindel rapportert til byrået til 11,37 milliarder dollar i fjor, en økning på 22 % fra 2024.
Metodikk og Funn
CFA anvender en multiplikator fra en undersøkelse fra Bureau of Justice Statistics fra 2017, som fant at bare 14 % av svindelofre rapporterer til rettshåndhevelse. CFA bruker den resulterende 7,1x multiplikatoren på hvert tall i sin rapport og beskriver den som konservativ.
Ari Redbord, global leder for politikk hos TRM Labs, fortalte Decrypt i april at FBI-tallene var «et viktig referansepunkt» som «fanger bare en del av bildet,» og arbeider ut fra en lignende antagelse om at rundt 15 % av ofrene rapporterer.
Tap og Klager
Investeringssvindel var den største enkeltkategorien, med 8,6 milliarder dollar rapportert og 61,4 milliarder dollar anslått, en økning på 32 % fra 2024. På tvers av alle kategorier registrerte FBI’s klagesenter 1.008.597 klager og 20,9 milliarder dollar i rapporterte tap, en økning på 26 %, som CFA skalerer til 148,2 milliarder dollar, eller 1.009 dollar per husholdning.
Amerikanere over 60 år mistet 4,4 milliarder dollar til krypto-svindel alene, nesten 40 % av totalen. FBI registrerte AI-aktivert kriminalitet separat for første gang, med 893 millioner dollar over 22.364 klager.
Håndhevelse og Tiltak
Håndhevelse mot disse nettverkene spenner fra å advare mål til å beslaglegge utbytte. FBI sier at deres Operasjon Level Up, som kontakter folk før de betaler, har varslet 8.000 ofre og forhindret 500 millioner dollar i tap, inkludert 225,9 millioner dollar i fjor.
Tallet inkluderer saker som involverer både innenlandske og internasjonale svindlere. I fjor ble en mann fra Oklahoma dømt til fem år for en 9,4 millioner dollar krypto Ponzi-ordning, mens utenlandske svindlere har blitt et spesielt fokus for amerikansk rettshåndhevelse, med en Scam Center Task Force etablert i fjor som beslagla rundt 25 millioner dollar fra svindelaktige krypto-investeringsplattformer og online romantiske ordninger.
Rettslige Tiltak
Justisdepartementet gikk inn for å inndra 127.271 Bitcoin, som da var verdt 15 milliarder dollar, fra Prince Group-leder Chen Zhi over tvangsarbeid-svindelkomplekser i Kambodsja, den største inndragningshandlingen i sin historie. Prince Group har nektet for involvering i svindeloperasjoner.
CFA har selv saksøkt Meta over svindelannonsering, og rapporten nevner Facebook, Instagram og WhatsApp som plattformene mest assosiert med svindel. «Teknologiselskaper får altfor ofte lov til å unngå ansvar,» sa Ben Winters, CFA’s direktør for AI og personvern, og pekte på den tverrpolitiske SCAM-loven, som ville forby online plattformer fra å vise svindel- eller villedende annonser.
