Coinme Beordret til å Stoppe Virksomhet i Washington
Regulatorer i delstaten Washington har beordret Bitcoin ATM-operatøren Coinme til å stoppe sin virksomhet og begynne å tilbakebetale mer enn 8 millioner dollar i uavhentede kundemidler. Kioskselskapet anklages for å ha behandlet uinnløste kuponger som inntekt og for å ha brutt reglene for pengeoverføring. I en midlertidig stans- og forbudsbefaling, samt en erklæring om anklager datert forrige tirsdag, hevdet Washington State Department of Financial Institutions (DFI) at Coinmes kupongsystem for å kjøpe kryptovaluta brøt delstatens Uniform Money Services Act.
Uinnløste Kuponger og Økonomiske Krav
Mellom januar 2023 og desember 2024 skal Coinme angivelig ha krevd 8,37 millioner dollar i uinnløste kundekuponger som selskapets inntekt, inkludert 2,2 millioner dollar fra kunder i Washington ved utgangen av 2023, og 6,17 millioner dollar fra kunder både i og utenfor Washington ved utgangen av 2024, ifølge dokumentene. Det Seattle-baserte selskapet solgte kryptovaluta gjennom papirkuponger som brukerne kjøpte ved kiosker og senere innløste online. Da mange brukere ikke klarte å innløse dem i tide, skal selskapet ha behandlet de fortsatt ubetalte kundemidlene som Coinmes egen inntekt, uten å avsløre denne praksisen eller overlevere forlatte eiendeler til staten, ifølge DFI i en uttalelse mandag.
Regulatoriske Tiltak og Konsekvenser
Plattformen har 20 dager fra datoen ordren blir levert til å be om en rettslig høring; hvis den ikke gjør det, blir den midlertidige stans- og forbudsbefalingen permanent den 21. dagen, ifølge DFI. Fra 2020 til 2025 «opprettholdt ikke Coinme alltid en håndgripelig nettoverdi i det beløpet som kreves av direktøren,» og selskapet har hatt inkonsekvente tillatte investeringsregistre, samt sendt «unøyaktige rapporter» og forsinkede årlige innleveringer til DFI, bemerket regulatoren.
I henhold til ordren må Coinme umiddelbart slutte å betjene kunder i Washington, bortsett fra for å returnere midler, segregere alle statlige kundemidler i individuelle kontoer, og betale erstatning tilsvarende det større av hva hver bruker betalte eller kryptovalutaens verdi på datoen for ordren. Erklæringen om anklager avslørte departementets intensjon om å tilbakekalle Coinmes pengeoverføringslisens og ilegge selskapet en bot på 300 000 dollar, pluss et etterforskningsgebyr på 375 dollar. Anklagene retter seg også mot Neil Bergquist, medgründer og administrerende direktør i Coinme, og søker å forby både ham og selskapet fra å delta i enhver pengeoverføringsvirksomhet i ti år.
Kommentarer fra Bransjen
Decrypt har kontaktet Coinme for ytterligere kommentarer. Daniel Liu, administrerende direktør i Republic Technologies, fortalte Decrypt at situasjonen ser ut til å stamme fra «operasjonell feilledelse snarere enn tap eller tyveri av kundemidler,» og bemerket at hvis Coinmes behandling av uinnløste kuponger speiler hvordan detaljister håndterer ubrukte gavekort, «da er den underliggende praksisen i seg selv ikke iboende urimelig, men utførelsen falt klart kort.» Liu la til at «avviklingen av produktet introduserte forebyggbare problemer, inkludert det som ser ut til å ha vært en dysfunksjonell kundestøttepipeline. Det er ansvar som selskapet må ta eierskap til.»
Andre Regulatoriske Tiltak
Forrige måned ilagte Californias Department of Financial Protection and Innovation Bitcoin ATM-operatøren Coinhub en bot på 675 000 dollar for å ha overbelastet kunder, med 105 000 dollar øremerket som erstatning for forbrukere som ble belastet over de maksimalt tillatte gebyrene. Den samme regulatoren i California ilagte tidligere Coinme en bot på 300 000 dollar i juni for å ha krevd overdrevne påslag, akseptert kontanttransaksjoner over det daglige grensen på 1 000 dollar, og utelatt viktig informasjon på kvitteringer, med 51 700 dollar øremerket som kundenerstatning.
