Kritikk av Institute of Certified Bookkeepers (ICB)
FCA har kritisert Institute of Certified Bookkeepers (ICB) for alvorlige mangler i sitt tilsyn med anti-hvitvasking (AML). ICB er et profesjonelt tilsynsorgan som har ansvar for å overvåke AML-overholdelsen til over 3 000 regnskapsførere under Money Laundering Regulations 2017.
Alvorlige brudd på AML-regler
Mellom januar 2022 og juli 2023 brøt ICB viktige AML-regler knyttet til sin rolle som AML-tilsynsmyndighet, noe som økte risikoen for økonomisk kriminalitet blant medlemmene. ICB klarte ikke å adoptere en tilstrekkelig risikobasert tilnærming til sine tilsynsfunksjoner og overvåket ikke medlemmene effektivt.
Suspensjon av inspeksjoner
De mest alvorlige bruddene ble forårsaket eller forverret av ICBs beslutning om å suspendere alle inspeksjoner – både på stedet og virtuelt – i ni måneder. I løpet av denne perioden ble ICBs evne til å granske medlemmenes overholdelse av AML-regler alvorlig svekket. Manglene utsatte sektoren for større risiko for hvitvasking.
Uttalelse fra FCA
Therese Chambers, felles utøvende direktør for håndheving og markedsoversikt hos FCA, uttalte: «Reglene for anti-hvitvasking hindrer kriminelle i å utnytte det finansielle systemet og bidrar til å beskytte folk, bedrifter og tilliten i det bredere markedet. Sterk AML-tilsyn er viktig fordi det sikrer at disse sikkerhetsmekanismene fungerer i praksis.»
Fremtidige reformer
Dette utfallet viser at FCA er villig til å iverksette håndhevelsesaksjoner mot profesjonelle tilsynsorganer der deres tilsyn med medlemsorganisasjoner ikke oppfyller de høye standardene vi forventer. Regjeringen har nylig annonsert planlagte reformer for å gjøre FCA til den enkeltstående profesjonelle tjenestetilsynsmyndigheten, med mål om å levere en mer effektiv tilnærming til bekjempelse av ulovlig finansiering. Disse reformene vil ta tid å implementere. I mellomtiden vil OPBAS fortsette å samarbeide med profesjonelle tilsynsorganer for å sikre overholdelse av AML-regler.
