Washingtons Regulering av Coinflip
Washingtons regulatorer søker å tilbakekalle Coinflips lisens og ilegge en bot på $1,03 millioner for påståtte brudd på forskrifter knyttet til kryptovaluta-kiosker. Anklagene inkluderer krav om forbrukerrefusjoner og bransjeforbud for selskapet og dets administrerende direktør.
Bakgrunn for Anklagene
Washington State Department of Financial Institutions (DFI) kunngjorde 3. september at de hadde levert anklager mot GPD Holdings LLC, som driver virksomhet som Coinflip, samt mot administrerende direktør Benjamin Weiss. Tilsynsaksjonen søker straff, refusjoner og restriksjoner etter påståtte brudd på Washingtons Uniform Money Services Act.
«DFI søker å tilbakekalle Coinflips lisens, forby selskapet og dets ansvarlige fra bransjen, og pålegge selskapet og dets ansvarlige å betale en bot på $1,029,600.»
Anklagene fulgte etter en undersøkelse i 2025 som angivelig identifiserte mangelfulle overholdelses- og risikostyringspraksiser. DFI sa at Coinflips kryptovaluta-kioskvirksomhet utgjorde en økt svindelrisiko for eldre, som genererte mer enn 50 % av selskapets virksomhet i Washington.
Myndighetenes Tiltak
Svindel med kryptovaluta-kiosker som retter seg mot sårbare forbrukere har fått økt oppmerksomhet fra myndighetene. DFI-direktør Charlie Clark uttalte:
«Statlige regulatorers tilsynsarbeid er kritisk, og DFI vil iverksette tiltak for å adressere problemer når selskaper ikke oppfyller forventningene til overholdelse.»
Den 13-siders erklæringen om anklager, utgitt 26. august, hevder at Coinflip manglet tilstrekkelige tiltak mot hvitvasking av penger og tillot noen kunder å gjennomføre transaksjoner uten nødvendig identifiserende informasjon. Den nevner også utilstrekkelig transaksjonsovervåking, ikke håndhevede grenser, unøyaktige regulatoriske rapporter, forsinkede rapporter om valutatransaksjoner, uklare gebyrdisclosures, og en transaksjonsvarsling som var måneder forsinket.
Konsekvenser av Anklagene
DFI hevder videre at Coinflip ikke opprettholdt tilstrekkelig sikkerhetsdekning i deler av den gjennomgåtte perioden og ikke raskt rapporterte visse bankforhold, rettslige handlinger og et databrudd som påvirket kunder i Washington. Anklagene kommer midt i en bredere granskning av overholdelse av kryptovaluta-kiosker og risiko for hvitvasking av penger.
Selskapet manglet også angivelig en overholdende refusjonspolitikk og unnlater å refundere minst 15 kunder innen den påkrevde perioden. Svindel med kryptovaluta-kiosker har fått oppmerksomhet utover Washington, med føderale lovgivere som introduserte lovgivning for å forhindre svindel etter at amerikanere rapporterte om omtrent $389 millioner i tap fra slike automater i løpet av 2025.
Fremtidige Tiltak
Den foreslåtte ordren vil kreve refusjoner som dekker forskjellige grupper av kunder i Washington som fullførte transaksjoner fra 1. september 2023. Kunder over 60 år vil motta transaksjonsgebyrer og påslag, mens visse kunder identifisert i et konfidensielt vedlegg vil motta sine fulle transaksjonsbeløp, gebyrer og påslag.
Washingtons anklager følger målrettede tiltak mot Coinflip i flere andre stater. For eksempel utstedte Texas samtykkeordrer for ulisensiert stablecoin pengeoverføring, og påla straffer på henholdsvis $31,600 og $40,839.75.
Coinflip har offisielt lansert sine digitale valutakiosker, også kjent som automatiserte tellerautomater (ATMer), i Mexico, noe som markerer sin andre internasjonale utvidelse.
