Paxful Holdings Inc. erklærer seg skyldig
Paxful Holdings Inc., en online handelsplattform for virtuell valuta, erklærte i går seg skyldig i en trepunkts informasjon innlevert i Eastern District of California og ble enige om å betale en straff på 4 millioner dollar basert på sin evne til å betale.
«Paxful tjente millioner av dollar delvis ved å bevisst flytte kryptovaluta til fordel for svindlere, utpressere, hvitvaskere og prostituerte,» sa fungerende assisterende justisminister Matthew R. Galeotti fra Justisdepartementets straffedivisjon.
«Den tiltalte tiltrakk seg sitt kriminelle klientell ved å promotere sin mangel på kontroller mot hvitvasking av penger og sitt bevisste valg om ikke å identifisere sine kunder. Denne domfellelsen viser at uansett midler, vil straffedivisjonen holde kriminelle ansvarlige for å bevisst delta i ulovlig finansiering for å fremme farlig kriminell aktivitet.»
«Gårsdagens skyldserklæring fra Paxful Holdings holder selskapet ansvarlig for bevisst å ha tilrettelagt alvorlig kriminell atferd i USA og andre steder,» sa U.S. Attorney Eric Grant for Eastern District of California.
«Gjennom sin kalkulerte mangel på kontroller, gjorde selskapet seg tilgjengelig som et middel for hvitvasking av penger, brudd på sanksjoner og annen kriminell aktivitet, inkludert svindel, romantiske svindler, utpressingsplaner og prostitusjon. Denne løsningen sender et klart budskap: de som bevisst ser bort fra kriminell aktivitet på sine plattformer vil møte alvorlige konsekvenser under amerikansk lov.»
Brudd på Bank Secrecy Act
«I flere år har Paxful ignorert sine forpliktelser under Bank Secrecy Act og tilrettelagt transaksjoner knyttet til ulovlig aktivitet og høy-risiko jurisdiksjoner, som Iran og Nord-Korea,» sa direktør for Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) Andrea Gacki.
«FinCEN er forpliktet til å redusere risikoene for det amerikanske finansielle systemet samtidig som vi fremmer ansvarlig innovasjon i økosystemet for virtuelle eiendeler.»
«Paxful Holdings, Inc. gjorde bevisst sin plattform tilgjengelig som en kanal for kriminell aktivitet – inkludert svindel og ulovlig prostitusjon,» sa spesialagent Linda Nguyen fra IRS Criminal Investigation (IRS-CI) Oakland Field Office.
Transaksjoner og inntekter
Ifølge rettsdokumenter eide og drev Paxful Inc., og senere Paxful Holdings Inc. (samlet kalt Paxful), en online peer-to-peer plattform for virtuell valuta og pengeoverføringsvirksomhet (MTB) hvor kunder forhandlet om og handlet virtuell valuta for en rekke andre varer, inkludert fiat-valuta, forhåndsbetalte kort og gavekort.
Paxful visste at kundene deres overførte midler fra kriminelle handlinger, inkludert svindelsystemer og ulovlig prostitusjon. Fra 1. januar 2017 til 2. september 2019 tilrettela Paxful mer enn 26,7 millioner handler, med en samlet verdi på nesten 3 milliarder dollar, og samlet inn mer enn 29,7 millioner dollar i inntekter.
Paxful overførte bevisst virtuell valuta på vegne av sine kunder, inkludert Backpage, en online annonseringsplattform for ulovlig prostitusjon og lignende nettsteder. I ulike straffesaker innrømmet Backpage og dens eiere og operatører at Backpage annonserte og tjente penger på ulovlig prostitusjon, inkludert ulovlig sexarbeid som involverte mindreårige.
Konsekvenser og fremtidige tiltak
Paxfuls grunnleggere skrøt av «Backpage-effekten,» som gjorde at Paxfuls virksomhet kunne vokse. Mellom desember 2015 og desember 2022 førte Paxfuls samarbeid med Backpage og et lignende nettsted til at nesten 17 millioner dollar verdt bitcoin ble overført fra Paxful-lommeboken til Backpage og kopinettstedet, hvorfra Paxful oppnådde minst 2,7 millioner dollar i fortjeneste.
Som beskrevet i tilståelsesavtalen, fra juli 2015 til juni 2019, markedsførte Paxful og dens grunnleggere Paxful som en plattform som ikke krevde know-your-customer (KYC) informasjon; tillot kunder å åpne kontoer og handle på Paxful-plattformen uten å samle inn tilstrekkelig KYC-informasjon; presenterte for tredjeparter falske anti-hvitvaskings (AML) retningslinjer som de visste ikke ble implementert eller håndhevet; og unnlot å sende inn rapporter om mistenkelig aktivitet, til tross for at de visste at Paxful-brukere var involvert i mistenkelig og kriminell aktivitet.
Som et resultat visste Paxful at det ble brukt som et middel for prostitusjon, svindel, romantiske svindler og utpressingsplaner. Paxful gikk med på å erklære seg skyldig i å konspirere for å bryte Travel Act ved å promotere ulovlig prostitusjon gjennom mellomstatlig handel; konspirere for å drive en uautorisert MTB ved bevisst å overføre midler avledet fra kriminelle handlinger eller støtte ulovlig aktivitet, inkludert ulovlig prostitusjon og svindelsystemer; og konspirere for å bryte Bank Secrecy Act’s (BSA) AML-programkrav.
Som et resultat av sin ulovlige atferd ble den virtuelle valuta-plattformen brukt til å overføre inntektene fra svindelsystemer, ulovlig prostitusjon, hacking av ondsinnede statlige aktører og distribusjon av materiale for seksuell utnyttelse av barn.
Justisdepartementet nådde sin løsning med Paxful basert på flere faktorer, inkludert arten og alvorligheten av lovbruddene, som involverte Paxfuls behandling av millioner av dollar i ulovlige transaksjoner. Paxful gjorde ikke en rettidig og frivillig avsløring av feil, men fikk kreditt for sitt samarbeid med departementets etterforskning, inkludert blant annet innsamling, analyse og produksjon av store mengder informasjon, gi rettidige oppdateringer om fakta lært under sin interne etterforskning og engasjere seg i omfattende og rettidige utbedrende tiltak.
Følgelig fikk Paxful en 25% reduksjon fra bunnen av det gjeldende amerikanske strafferettslige retningslinjene for bøter. Ifølge rettsdokumenter ble Paxful enige om at den passende strafferettslige straffen basert på loven og fakta i saken er 112,5 millioner dollar. Basert på Justisdepartementets uavhengige analyse, ble det bestemt at Paxful ikke hadde evnen til å betale en straff større enn 4 millioner dollar. Retten vil dømme Paxful den 10. februar 2026.
Den 8. juli 2024 erklærte Paxfuls medgründer og tidligere sjef for teknologi, Artur Schaback, seg skyldig i konspirasjon for å unnlater å opprettholde et effektivt AML-program i forbindelse med det samme opplegget. Paxfuls skyldserklæring er en del av en koordinert løsning med FinCEN.
Immigrations and Customs Enforcement Homeland Security Investigations (ICE HSI) og IRS-CI etterforsker saken. Bank Integrity Unit Deputy Chief Kevin Mosley og rettsadvokater Emily Cohen, Caylee Campbell og Katherine Nielsen fra Criminal Division’s Money Laundering, Narcotics and Forfeiture Section og assisterende U.S. Attorney Matthew Thuesen for Eastern District of California fører saken.
Money Laundering, Narcotics and Forfeiture Section’s Bank Integrity Unit etterforsker og påtaler banker og andre finansinstitusjoner, inkludert deres offiserer, ledere og ansatte hvis handlinger truer integriteten til den enkelte institusjon eller det bredere finansielle system.
