Thailands Sentralbanks Nye Regler for Kontantinnskudd og Stablecoins
Thailands sentralbank planlegger strengere kontroller av store kontantinnskudd og høyverdige stablecoin-transaksjoner som en del av en kampanje mot skjulte kapitalstrømmer. Bank of Thailand vil kreve at kunder som setter inn 5 millioner baht, omtrent 150 000 USD, forklarer og dokumenterer hvor pengene kommer fra. Tjenestemenn forventer at reglene trer i kraft i fjerde kvartal av 2026.
Samarbeid med Thailands SEC
Sentralbanken samarbeider også med Thailands Securities and Exchange Commission (SEC) for å undersøke store USDT-transaksjoner. Ifølge The Nation har tjenestemenn oppdaget transaksjonsmønstre som kan skjule reelle eiere eller unngå innenlands remitteringskanaler. Gjennomgangen fokuserer på å spore hvem som kontrollerer midlene, og om regulerte plattformer har fulgt lokale regler.
«Tiltakene vi implementerer er ikke kortsiktige løsninger,» sa guvernør Vitai Ratanakorn, og la til at de krever «flere parallelle strategier.»
Utvidelse av Kontrollene
De planlagte innskuddsjekkene utvider kontrollene som ble innført i april for kontantuttak på minst 5 millioner baht. Kunder som foretar disse uttakene må gi bankene en verifisert forretningsgrunn og forklare hvorfor de ikke kan bruke en elektronisk overføring eller sjekk. Bank of Thailand opplyste at høyverdige kontantuttak senere falt med 35 %.
Banker vil nå møte samsvarskontroller på store innskudd, noe som lukker et gap mellom kontanter som går inn og ut av kontoene. Den nåværende undersøkelsen retter seg i stedet mot uvanlig store strømmer, uklart eierskap og mulige forsøk på å flytte verdi utenfor offisielle remitteringsruter.
Regulering av Stablecoins
Gjennomgangen av USDT utgjør ikke et forbud mot stablecoinen. Thailands SEC la til USDT og USDC på sin godkjente kryptovaluta-liste i mars 2025. Lisensierte digitale aktivabørser kan bruke dem som basis handelspar, mens utstedere og regulerte tjenesteleverandører kan akseptere dem i spesifiserte transaksjoner.
Den nåværende undersøkelsen plasserer transaksjonsmonitorering ved siden av Thailands eksisterende regler for lisensierte kryptofirmaer og kundesjekker. Thailand har tatt en blandet tilnærming til digitale eiendeler, og har tillatt godkjent kryptohandel og testet kontrollerte bruksområder, samtidig som direkte kryptobetalingsmetoder er begrenset i mange innenlandske sammenhenger.
Fremtidige Regler og Tilsyn
Crypto.news rapporterte at SEC forberedte regler for kryptovaluta-børsnoterte fond, derivater og tokeniserte obligasjoner i løpet av 2026. Bank of Thailand og SEC overvåker også TouristDigiPay, et program som lar kvalifiserte utenlandske besøkende konvertere kryptovaluta til baht før de betaler gjennom PromptPay QR-nettverket. Brukere må registrere seg hos godkjente leverandører og fullføre identitetskontroller.
Den bredere kampanjen dekker også bullion, sedler, betalingsportaler og muleskontoer. Banker må rapportere mistenkelige gulltransaksjoner, inkludert raske online-kjøp etterfulgt av fysiske uttak samme dag. Tjenestemenn studerer også store sedelbytter og kontoer knyttet til online gambling.
Gjennomgangen av stablecoin legger blockchain-poster til dette arbeidet, men regulatorene har ikke kunngjort straff eller navngitt plattformer i den nyeste rapporten. SEC vil håndtere eventuell formell håndheving basert på funnene. Kunder og børser venter nå på veiledning før reglene for kontantinnskudd i fjerde kvartal trer i kraft.
