Innledning
En omfattende gjennomgang av svindel i Storbritannia har anbefalt at dommere og magistrater får opplæring i å håndtere en kommende bølge av saker som involverer hvitvasking av kryptovaluta og svindel drevet av kunstig intelligens. Anbefalingen kommer i rapporten «Svindel i den digitale tidsalder», den andre rapporten fra den uavhengige gjennomgangen av avsløringer og svindelforbrytelser, ledet av advokat Jonathan Fisher KC, og publisert tirsdag av Innenriksdepartementet.
Opplæring av dommere
Rapporten oppfordrer regjeringen til å invitere Judicial College, som trener dommere i England og Wales, til å vurdere hvordan man best kan forberede «alle dommere, inkludert magistrater», på den sannsynlige økningen i AI-drevet svindel og hvitevasking av penger/eiendeler ved bruk av kryptovalutaer.
Bekymringen fra gjennomgangen ligger hos domstolene. Svindelloven fra 2006 er «generelt solid» og «godt plassert til å håndtere AI-drevet svindel,» sier rapporten, men vanskeligheten er at domstolene som behandler disse sakene i økende grad ikke er utstyrt for dem. Verktøy som tidligere var forbeholdt sofistikerte kriminelle er «nå bredt tilgjengelige,» noe som betyr at magistrater og ikke-spesialiserte Crown Court-sentre «vil stå overfor saker av en art og skala de ikke tidligere har møtt,» ved å utnytte AI, grenseoverskridende pengeoverføringer og kryptovaluta.
Behov for spesialisert opplæring
Opplæring for de mest krevende rettssakene eksisterer allerede gjennom Judicial College’s kurs «Langvarige og komplekse rettssaker», men dette er valgfritt og, som gjennomgangen bemerker, ofte overskygget av andre kurs. Komplisert svindelarbeid er konsentrert blant en gruppe dommere i store byer, noe som etterlater regionale Crown Courts med lite erfaring og infrastruktur.
Rapporten anbefaler at college vurderer om dette kurset bør oppdateres eller erstattes med en spesialmodul om svindel og relaterte forbrytelser – og om slik opplæring bør være obligatorisk for enhver dommer som sannsynligvis vil lede komplekse svindelsaker.
Fisher bemerket videre at, «i lys av volumet av svindelsaker, ville det være verdifullt for den bredere domstolen å ha større bevissthet om hvordan man håndterer saker som involverer AI-drevet svindel og hvitvasking av penger basert på kryptovaluta.»
Omfanget av svindel
Svindel kan snart utgjøre halvparten av all kriminalitet i England og Wales, ifølge rapporten, med anslagsvis 4,1 millioner lovbrudd i året frem til juni 2025, som påvirker en av 14 voksne og en av fire bedrifter. Både AI og kryptovaluta er sterkt til stede, med mer enn halvparten av investeringssvindel nå involverende kryptoaktiva, ifølge Financial Ombudsman Service, mens en undersøkelse fra Ada Lovelace Institute fant at 58 % av respondentene hadde møtt AI-drevet finansiell svindel.
Likevel henger håndhevelsen knapt med. Bare 13 % av svindelresultatene ender med en tiltale eller innkalling, ifølge gjennomgangen – omtrent en av hver 54 rapporter.
Eksempler på svindel
Rapporten fremhever den nylige påtalen av Qian Zhimin, som drev et Ponzi-skjema i Kina som svindlet mer enn 128 000 ofre for rundt 5 milliarder pund, og deretter hvitvasket inntektene til Bitcoin – noe som resulterte i den største bekreftede Bitcoin-beslaget i britisk historie, mer enn 61 000 BTC. Hun ble dømt i november til 11 år og åtte måneder ved Southwark Crown Court under Proceeds of Crime Act 2002.
Den beslaglagte mengden har ennå ikke blitt løst: skjebnen til den beslaglagte Bitcoin forblir låst i en maktkamp mellom svindelofre, den britiske regjeringen og Kina, med finansdepartementets tjenestemenn som har antydet å beholde noe av det for å styrke offentlige finanser.
