Sør-Koreas Regulering av Kryptovaluta
Sør-Korea har annonsert planer om å styrke reguleringene for kryptovalutaoverføringer under 1 million won (over 600 USD), kjent som «reiseregelen». Målet er å tette et smutthull som har gjort det mulig for brukere å omgå identitetskontroller gjennom «smurfing», en metode for å dele opp transaksjoner for å flytte ulovlige midler.
Lokale rapporter indikerer at sørkoreanske finansmyndigheter vurderer å utvide «reiseregelen» for å kreve innsamling av avsender- og mottakerinformasjon for anti-hvitvasking (AML) formål på kryptovalutaoverføringer på 1 million won eller mindre.
Systemet med Ekte Navn for Virtuelle Eiendeler
Sør-Koreas «reiseregel», også kalt systemet med ekte navn for virtuelle eiendeler, pålegger innenlandske kryptobørser å samle inn navn og lommebokadresser til både avsendere og mottakere for alle innskudds- og uttaksforespørsel. Etter opprettelsen av en arbeidsgruppe av Korea Financial Intelligence Unit (FIU) for å oppdatere loven om rapportering og bruk av spesifisert finansiell transaksjonsinformasjon, kjent som Spesialloven, vurderer finansmyndighetene en plan for å håndtere den økende bruken av «smurfing».
Dette er en taktikk der kriminelle utnytter lavverdige transaksjoner for å unngå eksisterende kontroller.
Økt Tilsyn og Internasjonale Standarder
Videre har sørkoreanske finansmyndigheter knyttet disse mønstrene til skatteunndragelse, narkotikahandel og grensekryssende bevegelse av ulovlige midler. Diskusjonene i arbeidsgruppen fokuserer på å styrke tilsynet med tjenesteleverandører av virtuelle eiendeler, tilpasse innenlandske reguleringer til internasjonale standarder fra Financial Action Task Force, og forbedre inspeksjons- og håndhevelsesmekanismer.
Arbeidsgruppen vurderer også angivelig innføringen av et system for kontosuspensjon for å blokkere raske uttak fra kontoer mistenkt for kriminell aktivitet, samt å utvide anti-hvitvaskingsforpliktelsene til fagfolk, inkludert advokater, regnskapsførere og skatterådgivere.
Implikasjoner for Markedene
Etter hvert som Sør-Korea fortsetter å stramme inn på sine kryptovalutareguleringer, blir de bredere implikasjonene for både innenlandske og internasjonale markeder stadig klarere. Forbedret tilsyn kan drive større åpenhet og ansvarlighet innen kryptovalutaøkosystemet, noe som potensielt kan tiltrekke institusjonelle investorer som søker tryggere og mer compliant miljøer.
Samtidig kan mindre tradere og oppstartsbedrifter møte høyere kostnader for overholdelse og driftsutfordringer ettersom børser implementerer mer robuste overvåkings- og rapporteringssystemer. Observatører bemerker at hvordan disse reglene håndheves, kombinert med det utviklende globale reguleringslandskapet, vil forme landets rolle i den digitale eiendelssektoren i årene som kommer, og balansere innovasjon med sikkerhet og tillit.
