Sør-Korea innfører strengere regler for kryptovalutaoverføringer
Sør-Korea vil innføre strengere regler for overføringer mellom innenlandske kryptoplattformer og utenlandske børser eller selvhostede lommebøker, i henhold til anti-hvitvaskingsregler godkjent av regjeringen 11. august. Den finansielle tjenestekommisjonen (FSC) har uttalt at registrerte tjenesteleverandører for virtuelle eiendeler må implementere risikobaserte kontroller for slike overføringer og utføre intern overvåking av mistenkelige transaksjoner for beløp på 10 millioner won eller mer.
Endringer i rapporteringssystemet
Den endelige rammen er mindre rigid enn et forslag fra mars, som ville ha klassifisert hver overføring over 10 millioner won til en utenlandsk børs eller personlig lommebok som automatisk mistenkelig. Etter innvendinger fra bransjen har FIU (Financial Intelligence Unit) endret tilnærmingen til et system der hver registrert leverandør vurderer risikoen under sine egne kontroller, i stedet for å sende inn en rapport om mistenkelig transaksjon kun fordi beløpet overstiger terskelen.
I henhold til den godkjente rammen kan overføringer til lavrisiko utenlandske børser gjennomføres. Overføringer som involverer andre utenlandske børser eller selvhostede lommebøker vil generelt bare bli tillatt når avsender og mottaker er den samme personen, mens overføringer som involverer høyrisiko motparter kan bli forbudt, ifølge FSC.
Styrking av sjekker rundt større overføringer
Reglene styrker også sjekker rundt større overføringer. News1 rapporterte at innenlandske børser kan kreve ytterligere bevis, som bekreftelse på at en utenlandsk konto tilhører kunden, formålet med en overføring eller kilden til midlene, når en transaksjon vurderes som høyere risiko. FSC har ikke publisert en universell dokumentliste som krever disse elementene for hver overføring.
Bakgrunn for regelendringene
Sør-Korea strammer inn på kryptotransaksjoner etter at Bybit, MEXC og HTX-apper ble fjernet fra Google Play. I henhold til de reviderte reglene kan børser kreve bevis for overføringer, uavhengig av størrelse. Mottakende leverandører må også innhente den nødvendige informasjonen og kan be om manglende data eller avvise en overføring når den ikke kan verifiseres.
Det strammere overføringsregimet kommer etter at Android-tilgangen til flere utenlandske børser ble vanskeligere. Google krever at utviklere av kryptobørser og programvarelommebøker som retter seg mot Sør-Korea, har sendt inn en VASP-rapport til Korea Financial Intelligence Unit. Som tidligere rapportert, ble minst 29 utenlandske børsapper utilgjengelige på den koreanske Google Play-butikken i løpet av juli, inkludert Bybit og MEXC.
Regulatoriske tiltak og fremtidige endringer
Regulatorer har også forfulgt uregistrerte operatører direkte. FIU har henviste omtrent 40 uregistrerte kryptovirksomheter til rettshåndhevelse og advarte registrerte selskaper mot å samarbeide med uregistrerte leverandører. Bestemmelsene om kryptotransaksjoner trer i kraft 20. august, når separate endringer som dekker VASP-registreringsgjennomganger og andre saker også trer i kraft.
FSC har uttalt at utvidelsen av Travel Rule og AML-kravene for utenlandske overføringer vil tre i kraft seks måneder etter at det reviderte dekretet er kunngjort, med relaterte tilsynsregler planlagt å begynne samtidig.
Den endelige regelen krever en overvåkingsramme, mens behandlingen av individuelle transaksjoner vil avhenge av motpartsrisiko og leverandørens vurdering. En ikke navngitt innenlandsk bransjeoffiser fortalte News1 at altfor restriktive regler kan føre til en økning i peer-to-peer-handel eller transaksjoner utført gjennom uoffisielle kanaler. Dette er en bekymring fra bransjen snarere enn et etablert utfall.
Regulatorer sier at den nye rammen er ment å adressere hvitvaskingsrisikoer rundt utenlandske plattformer og selvhostede lommebøker, samtidig som den tillater lavrisikotransaksjoner.
