Sør-Koreas tiltak mot uregistrerte kryptovirksomheter
Sør-Koreas Financial Intelligence Unit (FIU) har henvist omtrent 40 uregistrerte virtuelle aktivatjenesteleverandører til etterforskningsmyndighetene og advart forbrukere om risikoene knyttet til uautoriserte kryptovirksomheter. FIU, som opererer under Financial Services Commission, opplyste tirsdag at dusinvis av uregistrerte operatører har blitt rapportert til rettshåndhevelse.
Regulering og krav for kryptovirksomheter
Ifølge regulatoren må ethvert selskap som ønsker å tilby virtuelle aktivatjenester i Sør-Korea registrere seg hos FIU og oppfylle kravene til sertifisering av informasjonssikkerhetsstyringssystemer i henhold til landets lov om spesielle finansielle transaksjoner. Utenlandske selskaper som tilbyr tjenester til sørkoreanske innbyggere må overholde de samme registreringsreglene.
Myndighetene uttalte at uregistrerte operatører faller utenfor omfanget av Sør-Koreas lov om beskyttelse av brukere av virtuelle aktiva og loven om spesielle finansielle transaksjoner. FIU advarte om at brukere av slike plattformer står overfor større risiko for lekkasje av personopplysninger og cyberangrep, mens tjenestene selv kan bli utnyttet til å skjule kriminelle inntekter eller lette hvitvasking av penger.
Risikoer for brukere
FIU advarte også om at kunder kan ha problemer med å gjenvinne tap hvis en operatør aksepterer betaling, men unnlater å levere virtuelle aktiva. Byrået la til at noen brukere har møtt overdrevne gebyrer som ikke ble ordentlig opplyst på forhånd.
«Etterforskere har identifisert tilfeller der utenlandske kryptovirksomheter effektivt har rettet seg mot sørkoreanske brukere mens de har forsøkt å skjule innenlandske operasjoner.»
Ulovlige aktiviteter og promotering
Myndighetene nevnte eksempler der selskaper organiserte kunderekrutteringskampanjer gjennom Telegram og KakaoTalk åpne chatrom, men utførte kundestøtte på engelsk for å unngå å tiltrekke seg regulatorisk oppmerksomhet. Regulatorene rapporterte også tilfeller der private valutavekslingsvirksomheter solgte stablecoins og andre digitale aktiva direkte til internasjonale studenter, turister, utenlandske arbeidere som bor i Sør-Korea, og enkeltpersoner som foretrakk å ikke avsløre identiteten sin.
Disse tjenestene vekslet virtuelle aktiva mot fiat-valutaer som den koreanske won. Byrået advarte videre forbrukerne om promotering på sosiale medieplattformer. Myndighetene sa at noen enkeltpersoner mottok gebyrer fra utenlandske virtuelle aktivatjenesteleverandører i bytte mot å reklamere for disse virksomhetene gjennom YouTube-kanaler, Telegram-grupper og nettpratrom.
Rapportering og fremtidige tiltak
Forbrukere som mistenker ulovlige aktiviteter knyttet til virtuelle aktiva kan sende inn rapporter til FIU, Digital Asset eXchange Alliance (DAXA) eller rettshåndhevende myndigheter. En tjenestemann fra en finansmyndighet sa at byråene vil fortsette med koordinerte håndhevelsesinnsatser mot ulovlige aktiviteter knyttet til virtuelle aktiva.
Tjenestemannen la til at regulatorene planlegger å opprettholde kontinuerlig overvåking gjennom offentlige tips og utvide felles etterforskninger med relaterte institusjoner.
Regulering av grensekryssende overføringer
Advarselen kommer mens Sør-Korea forbereder seg på å innføre et regulert rammeverk for grensekryssende overføringer av virtuelle aktiva i desember. Endringer i loven om valutatransaksjoner vil kreve at selskaper som tilbyr internasjonale digitale aktivatransfereringstjenester registrerer seg hos Finansdepartementet og rapporterer transaksjoner gjennom Bank of Koreas valutamonitoreringssystem.
Interessen for blockchain-baserte betalinger og overføringer har vokst i landet. SBS Biz rapporterte denne uken at utenlandske overføringer behandlet gjennom Sør-Koreas fem største kryptovaluta-børser i won økte fra 34,02 billioner won i 2022 til 163,55 billioner won i 2025.
Finansinstitusjoner har også økt aktiviteten i sektoren, med Toss Bank som nylig signerte en avtale med Solana Foundation for å undersøke stablecoin-baserte overførings- og oppgjørstjenester. Separat kunngjorde Financial Services Commission planer forrige uke om å utvide sitt reguleringssandkasse-rammeverk for å dekke lovgivning relatert til digitale aktiva, inkludert loven om beskyttelse av brukere av virtuelle aktiva, ettersom myndighetene vurderer nye veier for blockchain- og fintech-tjenester å operere under regulatorisk tilsyn.
