Saksøker Citibank for svindel
En mann fra Texas saksøker finansgiganten Citibank for angivelig å ha muliggjort svindlere i et svindelopplegg kjent som «pig butchering» med en totalverdi på 20 millioner dollar.
Hva er pig butchering-svindel?
Pig butchering-svindel involverer vanligvis at svindlere oppnår tillit hos ofrene over tid for å overtale dem til å investere i digitale eiendeler eller kontanter på falske nettsteder som de kontrollerer.
Michael B. Zidells erfaring
Michael B. Zidell hevder i nylig innleverte rettsdokumenter at han ble kontaktet på Facebook tidlig i 2023 av en person som utga seg for å være en forretningskvinne fra California ved navn Carolyn Parker. Zidell oppfattet at det utviklet seg et romantisk forhold til Parker, som fortalte ham at hun hadde investert i non-fungible tokens (NFT-er) på et nettsted kalt «OpenrarityPro.com» og tjent millioner av dollar i investeringsgevinster.
Zidell sendte 43 pengeoverføringer som totalt utgjorde 20 millioner dollar til forskjellige kontoer for å «skape et marked» for NFTs på OpenrarityPro.com, som Parker instruerte ham om. Av disse ble 12 overføringer, verdt nesten 4 millioner dollar, sendt til en Citibank-konto kalt Guju, Inc.
Svindelens avdekking
En måned etter at Zidell begynte å investere, viste OpenrarityPro.com at kontoen hans var verdt mer enn 300 millioner dollar, men da han prøvde å ta ut noen av midlene, ble han informert om at han måtte sende mer penger for å dekke et «risikodepositum», ifølge rettsdokumentene. På slutten av april forsvant OpenrarityPro.com-nettstedet, og Zidell begynte å mistenke at han var offer for svindel.
Advokatenes argumenter
Zidells advokater argumenterer i rettsdokumentene for at Citibank ikke utøvde tilstrekkelig due diligence på Guju-kontoen.
«I dokumentene for kontoåpning for tiltalte Citibanks kontoer for Guju, Inc., oppgir kunden at de ikke vil motta noen pengeoverføringer, og at den totale verdien av overføringene de ville sende ville være mindre enn 250 000 dollar per måned. I virkeligheten sa de at de ville sende 8 000 dollar i overføringer til Kina. Virkeligheten var åpenbart annerledes.»
Kontoen mottok ikke mindre enn tolv (12) overføringer fra saksøkerne og dusinvis fra andre. Noen av de utgående overføringene oversteg 2 millioner dollar. Enda verre, kontoen oppga en årlig bruttoinntekt på 300 000 dollar, men Guju mottok mer enn 12 ganger dette beløpet fra saksøkerne alene på to uker. Den første overføringen fra saksøkerne oversteg Gujus oppgitte årlige inntekt med nesten 50%.
Zidells advokater argumenterer også for at Citibank handlet uaktsomt og ga «betydelig hjelp» til Parker og hennes medkonspiratorer ved å åpne bankkontoer og tilby tjenester.
«Tiltalte er ansvarlig som en medhjelper, da de, direkte eller indirekte, kjente til den skadevoldende oppførselen til NFT-foretaket fordi transaksjonene som er aktuelle, uttrykkelig motsa dokumentene for kontoåpning og brøt med… «varselsignaler.'»
Tiltalte hjalp vesentlig selgeren eller utstederen av en sikkerhet og er derfor solidarisk ansvarlig sammen med selgeren eller utstederen og i samme grad som selgeren eller utstederen.
