Revolut og KYC/AML-politikker
Det store fintech-selskapet Revolut og noen av kundene deres, som har blitt utsatt for svindleres utpressing, har igjen fremhevet ineffektiviteten og farene ved KYC/AML-politikker. Nedenfor finner du alternativer til plattformer som krever KYC, som kan hjelpe deg med å håndtere risikoene dine bedre.
Svindel og datalekkasjer
Revolut hevder at «et begrenset antall» av kundene deres ble påvirket av kriminelle som utga seg for å være en statlig etat og ba om personlig informasjon, inkludert bitcoin-transaksjoner. International Cyber Digest har imidlertid avdekket at angriperne allerede har lagt ut stjålet sensitiv data på nettet. Ifølge innlegget delte svindlerne personlig informasjon om tennisspiller Alexander Shevchenko og Felix Römer, administrerende direktør i Gamdom og Skinscom. Kriminelle krevde angivelig at Revolut betalte en løsesum, ellers ville de publisere mer kundedata, sammen med «innsikt i hvordan Revolut-teamet opererer.»
Bitcoin.com News har kontaktet Revolut for kommentar til disse påstandene og vil oppdatere historien dersom de svarer.
Risikoer ved ID-verifisering
I mellomtiden uttalte det sveitsiske betalingsbehandlingsselskapet Bitcoin Pay i dag at de «tror» at noen «kan ha fått tilgang til kunders e-postadresser, Bitcoin-adresser, IBAN, transaksjonshistorikk og hashede passord,» noe som gir et annet eksempel på ID-verifiseringsrisikoer. Lekket personlig informasjon om bitcoin- og kryptobrukere har allerede ført til flere tyverier og fysiske angrep, og Revolut-saken kan være en ny kilde for kriminelle som ønsker å målrette flere mennesker.
Som rapportert, anslår onchain-detektiven ZachXBT at hendelsen var relativt liten, med målretting mot personer med høy nettoverdi.
Alternativer til KYC-plattformer
Selv om det kan være sant at dine personlige data allerede har blitt lekket et sted og brukt av svindlere for å målrette deg, kan du velge bort mange plattformer som bruker KYC/AML (kjenn din kunde/anti-hvitvasking) politikk for å redusere risikoen for ytterligere angrep. For eksempel lister det seks år gamle prosjektet Kycnot.me opp hundrevis av plattformer og verktøy på tvers av flere kategorier som kan hjelpe deg med å redusere KYC-relaterte risikoer.
Imidlertid bør denne ressursen, grunnlagt av utvikleren Pluja, brukes med forsiktighet. I følge sin egen advarsel har noen prosjekter blitt lastet opp av fellesskapet, har ikke blitt verifisert, eller har vist seg å være svindel. Du kan filtrere prosjektene etter deres verifiseringsnivå, men før du bruker noen plattform, gjør din egen forskning og hold oversikt over KYC-politikken deres, da disse kan endre seg over tid.
Ikke-KYC-tjenester
Det finnes flere ikke-KYC-tjenester, inkludert P2P-børser, VPN-er, shoppingplattformer, SIM-kort, betalingskort og andre, som allerede har hjulpet bitcoinere med å beskytte sine personlige data i mange år. For eksempel kan du kjøpe og selge bitcoin anonymt på peer-to-peer-plattformer som Bisq, Hodl Hodl, RoboSats og Vexl, blant andre.
Når det gjelder ikke-KYC VPN-tjenester, kan Mullvad, NymVPN og Obscura VPN være interessante valg. I tillegg aksepterer de betalinger i både BTC og Monero (XMR). Hvis du leter etter ikke-KYC hostingtjenester, hevder Private Alps og Servers Guru at de aldri vil be deg om å verifisere identiteten din. Imidlertid, ifølge Pluja, kan disse plattformene fortsatt suspendere kontoen din hvis noe går galt.
Risikoer med ikke-KYC-tjenester
VPN-er kan også hjelpe med ikke-KYC peer-to-peer markedsplasser som Xmrbazaar, ettersom internettleverandører fortsatt kan se at du besøkte markedsplassen. For ikke-KYC SIM-kort, inkludert eSIM-er, kan simsup, nadanada og Crypton.sh gi en løsning. Imidlertid er simsup flagget av Kycnot.me fordi koden deres er lukket, mens Crypton.sh også kritiseres for «dårlig eller ingen kundestøtte,» og det er en risiko for at dataene dine kan bli delt med myndighetene.
Shopping og gavekort uten KYC
I kategorien for ikke-KYC shopping og gavekort lover Stealths å ikke be om dine personlige data. Imidlertid kan de avvise betalinger via mixere eller midler som er flagget som ulovlige, ettersom disse transaksjonene håndteres av en tredjepart. I mellomtiden tilbyr Shopstr, en markedsplass drevet av Nostr-protokollen, ikke bare ikke-KYC shopping, men har heller ikke den tekniske evnen til å suspendere kontoen din.
Konklusjon
Denne listen over ikke-KYC-tjenester er ikke uttømmende og er fortsatt kortere enn hva KYC-verdenen kan tilby. Videre kan statlig regulerte tjenester med obligatorisk ID-verifisering fortsatt tilby bedre priser, som på børser, et bredere utvalg av varer og tjenester på markedsplasser, eller bedre brukerbeskyttelse og kundestøtte. Mens noen kan se dette som en ulempe, kan andre dra nytte av å ha et papirspor for transaksjonene sine på børser, noe som gjør det lettere å håndtere skatterelaterte saker. Imidlertid ser det ut til at ikke-KYC-tjenester tar igjen på mange fronter, noe som gjør disse plattformene mer attraktive.
Det viktigste gjenværende spørsmålet er hva myndighetene vil gjøre — vil de fortsette å stramme inn KYC-reglene, eller vil de endelig innrømme at KYC-kostnader, risikoer og skader oppveier fordelene? Basel Institute har allerede bekreftet at deres 2025 Global Money Laundering Index knapt har beveget seg til tross for økt globalt forbruk i kampen mot AML.
Denne uken diskuterer kryptofellesskapet hvordan cybersikkerhetseksperter fra Krebs on Security, forsker og journalist Brian Krebs, har…
