Indias Enforcement Directorate (ED) etterforsker kryptovaluta-transaksjoner
Indias Enforcement Directorate (ED) har gjennomført søk i lokaler knyttet til Mudrex og Instadapp i en etterforskning av påståtte grenseoverskridende kryptovaluta-transaksjoner som involverer mer enn ₹5,000 crore, eller over $525 millioner. I en pressemelding datert 29. oktober opplyste ED at deres Bengaluru Zonal Office utførte søkene i henhold til seksjon 37 av Foreign Exchange Management Act (FEMA) fra 1999.
Detaljer om søkene
Dokumentet nevner tre lokaler i Bengaluru og ett i Madhya Pradesh. I sin tilknyttede kunngjøring på X oppga byrået at beløpet involvert oversteg ₹5,000 crore. Pressemeldingen ga separate foreløpige estimater for aktivitetene knyttet til Mudrex og Saber.money, samt de som involverte Instadapp sin desentraliserte finansvirksomhet.
ED Bengaluru har gjennomført søk under FEMA den 27. oktober 2026 på tre steder i Bengaluru og Madhya Pradesh, relatert til uautoriserte grenseoverskridende finansielle transaksjoner ved bruk av kryptovaluta. Etterforskningen avdekket bruk av skallforetak i skatteparadis.
«Klager som påsto store brudd på valutalovgivningen førte til etterforskningen av Bengaluru-baserte RPFAS Technologies Private Limited, som driver Mudrex og Saber.money.»
Bruk av kryptovalutaer
Etterforskere hevdet at virksomheten brukte kryptovalutaer, spesielt USDT og USDC stablecoins, for å flytte penger over landegrenser utenfor autoriserte remitteringskanaler. Pressemeldingen sa at enheten annonserte umiddelbare internasjonale overføringer til tross for at de manglet autorisasjon fra Reserve Bank of India for disse tjenestene.
Ifølge byråets redegjørelse registrerte kunder seg med plattformene og satte inn penger på selskapets bankkontoer. Midlene ble deretter brukt til å kjøpe virtuelle digitale eiendeler, spesielt USDT, som ble solgt på indiske kryptovaluta-børser før inntektene ble utbetalt til mottakerne.
Internasjonale forbindelser og påståtte brudd
ED påsto at relaterte virksomheter registrert i utlandet ble kontrollert og drevet fra India. Etterforskere siterte store over-the-counter transaksjoner og enheter registrert i Canada, Litauen og USA, sammen med kryptovalutaaktivitet på utenlandske plattformer inkludert Binance og Bybit.
Det foreløpige estimatet oversteg ₹4,600 crore, tilsvarende ₹46 milliarder, som dekker uautoriserte grenseoverskridende overføringer og uautoriserte kryptovaluta-beholdninger holdt i utlandet.
Instadapp og ytterligere etterforskning
En egen seksjon av pressemeldingen gjelder Instadapp, det Ethereum-baserte utlåns-, låne- og token-byttprotokollet. ED sa at søkene dekket to lokaler i Bengaluru og ett i Madhya Pradesh i den etterforskningen. Selv om virksomheten ble presentert som drevet av et Delaware-registrert selskap, påsto etterforskere at grunnleggeren og utviklingsteamet jobbet fra India.
«ED påsto at personer basert i India kontrollerte lommebøkene.»
Det foreløpige estimatet for påståtte Instadapp-relaterte FEMA-brudd var omtrent $40 millioner. Pressemeldingen publiserte ikke transaksjons-hash, kontoutskrifter eller en transaksjon-for-transaksjon beregning som støttet det estimatet.
Konklusjon
Indias Financial Intelligence Unit hadde allerede bedt om store OTC-transaksjonsopptegnelser fra minst tre store børser i juni. Forespørselen dekket handler over $10,000 og opptegnelser som går tilbake til januar 2026, inkludert informasjon om reelt eierskap. Tilsynsmyndigheten søkte om nedleggelse av applikasjoner og URL-er over påstått manglende overholdelse av Indias krav til bekjempelse av hvitvasking av penger.
