Monaco Introducerer Nytt Lovforslag for Kryptovaluta
Monacos regjering har sendt inn et lovforslag for å erstatte sitt kryptovaluta-reguleringsregime fra 2022 med et nytt lisensieringsrammeverk. Dette rammeverket vil plassere kryptovaluta-tjenesteleverandører under strengere autorisasjons-, styrings- og samsvarskrav.
«Lovforslag nr. 1131 ble formelt sendt til Monacos nasjonale råd 6. august, og skisserer et nytt rammeverk designet for å bringe fyrstedømmets kryptovaluta-regler nærmere EUs regulering av markeder for kryptovalutaer (MiCA) og standardene utviklet av Financial Action Task Force (FATF).»
Hvis lovgivningen vedtas, vil den erstatte sentrale deler av systemet innført under lov nr. 1.528 i juli 2022, samtidig som den gir Monacos finansregulator en større rolle i godkjenning og tilsyn med selskaper som tilbyr kryptovalutatjenester.
Regulatoriske Endringer og Økt Tilsyn
Forslaget kommer mens Monaco fortsatt er under økt granskning for sine tiltak mot hvitvasking av penger. FATF fortsetter å inkludere fyrstedømmet blant jurisdiksjoner under økt overvåking, ofte kjent som FATF-grålisten, mens EU klassifiserer Monaco som et høy-risiko tredjeland for kontroller mot hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme.
Under det foreslåtte rammeverket må selskaper som ønsker å tilby regulerte kryptovalutatjenester ha forhåndsgodkjenning fra Commission de Contrôle des Activités Financières (CCAF). Lovforslaget spesifiserer mer presist hvilke kryptovalutatjenester som kan tilbys i Monaco og legger til krav som dekker selskapsstyring, forsiktighetsmessige sikkerhetstiltak og profesjonell oppførsel.
Ny Autorisasjonsprosess
Selskaper vil derfor møte regulatoriske kontroller ikke bare på tjenestene de har til hensikt å tilby, men også på hvordan virksomhetene deres er organisert og drevet. Før en lisens kan utstedes, vil søknader også gjennomgå vurderinger som involverer to andre monegaskiske myndigheter:
- Autorité Monégasque de Sécurité Financière – vurderer relevante finansielle sikkerhetsspørsmål.
- Agence Monégasque de Sécurité Numérique – deltar i vurderingen av cybersikkerhetskrav.
I tillegg til sin autorisasjonsrolle vil CCAF motta ytterligere tilsyns- og håndhevelsesmyndigheter under lovforslaget. Monacos regjering har knyttet de ekstra kontrollene til innsats for å styrke samsvar og redusere eksponering for hvitvasking av penger og annen ulovlig finansaktivitet.
Forholdet til EU og MiCA
Modellen vil bringe Monaco nærmere den autorisasjonsbaserte tilnærmingen som brukes under MiCA, selv om fyrstedømmet ikke er et EU-medlemsland. Under EU-rammeverket må kryptovaluta-tjenesteleverandører skaffe seg autorisasjon før de tilbyr regulerte tjenester og overholde krav som dekker styring, kundebeskyttelse, forsiktighetsmessige kontroller og oppførsel.
Den regulatoriske modellen Monaco søker å følge har allerede endret hvordan kryptoselskaper opererer på tvers av nabolandene i Europa. MiCA tillater en autorisert kryptovaluta-tjenesteleverandør å operere på tvers av EU-medlemsland gjennom et enkelt regulatorisk rammeverk.
Fremtidige Skritt
Hvis det nasjonale rådet godkjenner lovgivningen, vil Monaco deretter utstede sekundære forskrifter som dekker de praktiske og tekniske kravene selskaper må følge. Lovforslaget etablerer derfor den lovbestemte strukturen, mens detaljerte implementeringsstandarder vil bli fastsatt separat.
Den foreslåtte reformen kommer også mens Monaco fortsatt er under internasjonal overvåking over svakheter i sitt rammeverk for bekjempelse av hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme. FATF plasserte Monaco på sin liste over jurisdiksjoner under økt overvåking i juni 2024.
