Økning i Anti-Hvitvasking Rapportering i Tyskland
Rapporter om anti-hvitvasking som involverer kryptovalutaer økte med 8,2 % i Tyskland i fjor, ifølge den årlige rapporten fra den tyske finansielle etterretningsenheten (FIU). Totale kryptovaluta-relaterte rapporter økte fra 8 049 i 2022 til 8 711, hvilket utgjør en rekordhøy andel på 3,3 % av alle mistenkelige aktivitetsrapporter (SARs) innlevert til FIU, enheten ansvarlig for å bekjempe hvitvasking av penger i Tyskland.
Kryptovalutaer og Mistenkelig Aktivitet
Dette tallet markerer en økning på 23,6 % siden 2020, med Bitcoin som dominerer det store flertallet av fjorårets rapporter, etterfulgt av Ethereum, XRP, Tether og Litecoin. Ifølge FIU innleverte kredittinstitusjoner og banker over 6 000 av de kryptorelaterte rapportene, som generelt refererte til transaksjoner til eller fra handelsplattformer, miksingstjenester og spillsider.
«Tradisjonelle finansielle aktører har blitt nøkkelobservatører av kryptobaserte risikoer,» uttaler FIU.
FIU tolker veksten i kryptorelaterte AML-rapporter som et tegn på at økonomisk kriminalitet raskt tilpasser seg nye innovasjoner, og at kryptovalutaer har blitt en nøkkelkomponent i komplekse og internasjonale hvitvaskingsstrukturer. «De underliggende mekanismene unngår ofte tradisjonelle kontrollsystemer og krever avanserte analytiske tilnærminger,» forklarer rapporten.
Kompleksitet i Hvitvaskingsmetoder
Som eksempel gir rapporten detaljer om en hvitvaskingssak som involverte et nettverk av individer og kanaler, med en etterforskning som strakte seg over det meste av 2024. Hoveddeltakeren i nettverket benyttet 44 bankkontoer og åtte kryptohandlerkontoer.
«Håndtering av komplekse hvitvaskingsstrukturer krever en koordinert tilnærming fra alle involverte parter,» konkluderer FIU.
For eksperter som arbeider innen AML, stammer rekordtallene i Tyskland ikke bare fra veksten i kryptovalutaadopsjon globalt, men også fra veksten i økonomisk kriminalitet generelt. «Tysklands økning i kryptorelaterte mistenkelige aktivitetsrapporter skyldes en kombinasjon av disse to trendene,» sier Tobias Schweiger, administrerende direktør og medgründer av det München-baserte anti-finansielle kriminalitetsfirmaet Hawk.
Fremtidige Utsikter for AML i Krypto
Schweiger mener at digitale eiendeler viser seg å være stadig mer attraktive for potensielle hvitvaskere fordi det er lettere for dem å skjule pengestrømmer i et digitalt register. «Digital ledger-teknologi er fremdeles relativt ny,» forklarer han, og påpeker at finansielle institusjoner er i ferd med å oppgradere sine anti-hvitvaskingsprosedyrer og -verktøy.
Han antyder at EUs MiCA-regulering vil spille en stadig viktigere rolle, og kreve at finansielle selskaper sikrer at deres KYC (Know Your Customer) tiltak er tilstrekkelig robuste. «For å effektivt bekjempe økonomisk kriminalitet i kryptovalutaens tidsalder vil konsistens og implementering av teknologi være avgjørende,» sier han.
«Med implementeringen av flere AI-drevne deteksjonsverktøy vil finansinstitusjoner og reguleringsmyndigheter være i stand til bedre å identifisere ulovlig aktivitet som tidligere kan ha gått ubemerket,» avslutter han.
Ideelt sett ønsker Schweiger å se et skifte fra reaktiv rapportering til proaktiv risikoredusering, som vil inkludere et fokus på sanntidsanalyse samt datadeling mellom institusjoner og myndigheter.
