Tysklands økning av mistenkelige aktivitetsrapporter
Tysklands finansielle etterretningsenhet (FIU) rapporterte en rekordøkning i antall mistenkelige aktivitetsrapporter knyttet til kryptovalutaer i fjor, selv om de totale SAR-innsendelsene gikk ned. I sin årlige rapport, som ble lagt fram tirsdag i Köln, oppga FIU at 8.711 krypto-relaterte varsler ble sendt inn i 2024 – noe som markerer en økning på 8,2 % fra året før, ifølge Bloomberg.
Krypto-relaterte transaksjoner og hvitvasking
Dette skjedde til tross for at det totale antallet SAR-er falt etter at byrået utstedte nye retningslinjer for å redusere irrelevante rapporter. Flertallet av de mistenkelige transaksjonene involverte Bitcoin (BTC), etterfulgt av Ethereum (ETH), Tether (USDT) og Litecoin (LTC). Disse tokens ble ofte knyttet til aktivitet på handelsplattformer, blandetjenester eller nettkasinoer. FIU bemerket at disse typene transaksjoner vanligvis brukes for å skjule opprinnelsen til ulovlige midler, noe som understreker den økende rollen digitale eiendeler spiller i hvitvasking.
Internasjonale trender
Internasjonalt speiler Tysklands trend de voksende bekymringene over kriminell bruk av kryptovalutaer. I Storbritannia rapporterte National Crime Agency at kryptovalutabørser var knyttet til 6,6 % av alle SAR-er i perioden 2023–24, ettersom de totale innleveringene økte litt til omtrent 872.000. Storbritannia registrerte også en kraftig økning i rapporter om finansiering av terrorisme og tiltak for å fryse kontoer.
I USA mottok FinCEN over 8.600 krypto-relaterte SAR-er i regnskapsåret 2023, en økning drevet av en spesifikk rådgivning utstedt i september, som førte til ukentlige innleveringer som nådde høyt som 1.560. Totalt sendte amerikanske enheter inn 4,6 millioner SAR-er i løpet av året.
Globalt perspektiv
Globalt sett er omfanget av krypto-relatert hvitvasking også betydelig. Chainalysis-data viser at hvitvaskede krypto-volumer nådde 31,5 milliarder dollar i 2022, før det falt til 22,2 milliarder dollar i 2023 – selv om dette fortsatt er godt over nivåene før 2021. Chainalysis bemerket at i 2023 gikk det totale krypto-transaksjonsvolumet ned med 15 %, men volumet av hvitvaskede kryptovalutaer falt med omtrent 30 %.
Det er vanskelig å konkludere om dette er en positiv utvikling, ettersom den totale kriminelle bruken av krypto forble mer eller mindre stabil på rundt 50 milliarder dollar per år i 2022, 2023, og 2024, ifølge Chainalysis.
