Sør-Koreas DAXA og Innvendinger mot Reguleringsendringer
Sør-Koreas Digital Asset Exchange Alliance (DAXA), som representerer 27 registrerte virtuelle aktivatjenesteleverandører, har sendt formelle innvendinger til Financial Services Commission og Financial Intelligence Unit angående foreslåtte endringer i håndhevelsesdekretet til den spesifikke finansielle informasjonsloven.
Foreslåtte Regler og DAXAs Bekymringer
I henhold til utkastet til regler må innenlandske børser sende inn en rapport om mistenkelige transaksjoner for enhver overføring til en utenlandsk VASP når beløpet når 10 millioner won, uavhengig av risikofaktorer eller motparter. Dette vil effektivt gjøre en verdigrense til en automatisk mistankeutløser.
DAXA hevder at denne tilnærmingen ignorerer prinsippet om «lav-risiko transaksjoner tillatt, høy-risiko transaksjoner begrenset», som er beskrevet i FIUs egen lovgivningsmelding. De mener at dette vil tvinge børsene til å flagge store mengder rutinemessige grenseoverskridende overføringer som mistenkelige.
Forventet Økning i STR-innsendinger
Alliansen anslår at på landets fem største plattformer — Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit og Gopax — vil årlige STR-innsendinger øke med 85 ganger, fra omtrent 63 000 saker i fjor til over 5,4 millioner. De mener at denne økningen vil overvelde compliance-teamene og utvanne meningsfulle AML-signaler.
Motstand mot Ytterligere Krav
DAXA motsetter seg også et foreslått krav om at børsene må verifisere nøyaktigheten av kundens informasjon utover eksisterende Know Your Customer-plikter. De hevder at det underordnede dekretet prøver å pålegge forpliktelser som ikke klart er forankret i primærlovgivningen.
Rettslige Utfordringer og Domstolsavgjørelser
Industrien motsetter seg dette mens koreanske børser kjemper mot separate sanksjoner i retten. Den 9. april støttet en domstol i Seoul Dunamu, operatøren av Upbit, og opphevet en tre måneders delvis forretningsstans som FIU hadde pålagt etter å ha påstått 44 948 transaksjoner med 19 uregistrerte utenlandske plattformer; FIU har anket.
Bithumb vant en lignende kjennelse den 30. april, da retten stoppet en seks måneders delvis forretningsstans knyttet til påståtte brudd på spesifikke finansielle informasjonsregler, mens Coinone har sikret en midlertidig stans mot en tre måneders suspensjon og en bot på 5,2 milliarder won over KYC-mangler.
Konsultasjon og Fremtidige Utsikter
FIUs nåværende konsultasjon om 10 millioner won rapporteringsregelen varer til 11. mai, hvoretter dekretet forventes å bli ferdigstilt i juli etter regulatorisk og juridisk gjennomgang. Dette gir lite tid for et kompromiss mellom strengere tilsyn og det børsene beskriver som «overdrevne og operasjonelt umulige» compliance-byrder.
Press og Lovvakuum
I en nylig oversikt fra crypto.news ble 10 millioner won-utløseren flagget som en del av et bredere press som kan se store globale plattformer klassifisert som høy risiko for koreanske brukere. En annen analyse fra crypto.news understreket hvordan et «kryptolovvakuum» har fått FIU til å lene seg på omfattende tolkninger av eksisterende lover, noe som driver en bølge av bøter og suspensjoner som nå blir testet i retten.
En separat rapport fra crypto.news fremhevet at disse rettssakene for børsene allerede omformer maktbalansen, ettersom dommere insisterer på at regulatorene tar hensyn til selskapenes egne compliance-innsats i stedet for å stole utelukkende på strengt ansvar.
