Kenyas Verdipapirregulator og Blockchain-overvåkingssystem
Kenyas verdipapirregulator ønsker å anskaffe et blockchain-overvåkingssystem for å regulere landets raskt voksende kryptomarked. De forbereder seg på å lisensiere og overvåke virtuelle eiendomsfirmaer under en ny lov.
Capital Markets Authority (CMA)
Capital Markets Authority (CMA) søker en avansert blockchain-analyseplattform for å overvåke digitale eiendomstransaksjoner, undersøke mistenkelig aktivitet og håndheve overholdelse, ifølge anbuds-dokumenter sett av Capital FM Africa. Systemet vil spore Bitcoin, Ethereum og minst 20 andre blockchains, både i sanntid og retrospektivt.
Funksjoner av Plattformen
Plattformen vil generere automatiserte varsler for høy-risiko lommebøker, store overføringer, myntblandere, adresser knyttet til darknet, og sanksjonerte enheter, samt screene transaksjoner mot FNs og U.S. Office of Foreign Assets Control sanksjonslister. Det vil også:
- kartlegge relasjoner mellom lommebøker
- rekonstruere transaksjonstidslinjer
- spore midler på tvers av kjeder
- tildele risikoscore knyttet til hvitvasking, ransomware, svindel og terrorfinansiering
Regulatorens Mål
Regulatoren har uttalt at de ønsker å identifisere børsene som er mest brukt av kenyanske borgere og oppdage ikke-lisensierte offshore-plattformer som betjener det lokale markedet. De beskrevne funksjonene speiler de som tilbys av blockchain-intelligensfirmaer som Chainalysis, TRM Labs og Elliptic, som markedsfører lignende programvare til regjeringer og regulatorer over hele verden.
Støtte for Ny Lov
Kjøpet vil støtte Kenyas Virtual Assets Service Providers Act, som president William Ruto signerte i oktober og som trådte i kraft i november. Denne loven gir landet sitt første omfattende kryptorammeverk.
Tilsyn og Frister
Loven deler tilsynet mellom Central Bank of Kenya, som dekker betalinger, stablecoins og forvaringslommebøker, og CMA, som regulerer børser, meglere, investeringsrådgivere og tokeniseringsplattformer, som en del av et bredere push for å tilpasse seg anti-hvitvaskingsstandarder satt av Financial Action Task Force. Ingen firmaer har blitt lisensiert ennå. National Treasury publiserte utkast til forskrifter i mars, og eksisterende operatører har frem til november 2026 for å overholde.
Kryptomarkedet i Kenya
Kenya er et av Afrikas største kryptomarkeder. Innbyggere mottok omtrent 19 milliarder dollar i kryptovaluta mellom juli 2024 og juni 2025, noe som plasserer landet fjerde på kontinentet, ifølge Chainalysis. Mer enn seks millioner kenyanske borgere anslås å bruke digitale eiendeler, mye av det gjennom uformelle, peer-to-peer kanaler.
Internasjonale Trender
Kenya er langt fra alene om å søke slike verktøy. I USA har Immigration and Customs Enforcement i fjor gått til innkjøp av forensisk programvare fra både TRM Labs og Chainalysis, som allerede har kontrakter med FBI, DEA og IRS, mens Storbritannias skattemyndighet, HMRC, har engasjert TRM Labs for å spore mistenkelige transaksjoner.
