Kasakhiske finansmyndigheters tiltak mot uautoriserte kryptoplattformer
Kasakhiske finansmyndigheter har avsluttet driften ved 130 uautoriserte kryptoplattformer og konfiskert 16,7 millioner dollar i digitale eiendeler under en landsdekkende håndhevelseskampanje rettet mot hvitvasking av penger. Kairat Bizhanov, nestleder i landets finansovervåkingsbyrå, avslørte håndhevelsesresultatene på en regjeringsbriefing og bemerket hvordan nasjonal lovgivning begrenser kryptohandel til plattformer som har lisenser fra Astana Financial Services Authority og opprettholder integrasjon med det tradisjonelle banksystemet, ifølge en rapport fra The Times of Central Asia.
Avdekkede nettverk og kontantuttak
Finansovervåkere avdekket også 81 hemmelige nettverk som spesialiserer seg på å konvertere kryptovaluta til kontanter, med samlede transaksjonsvolumer som overstiger 43 millioner dollar. Bizhanov fremhevet vedvarende sårbarheter i det kontantbaserte finanssystemet og sa at kriminelle utnytter bankkort registrert under falske identiteter for å legge til rette for uoppsporbare pengeoverføringer mellom anonyme parter.
Landsdekkende kontantuttak fra minibanker nådde 24,1 milliarder dollar i løpet av måleperioden, noe som representerer en økning på 1,8 milliarder dollar fra året før, med minibanker som fortsatt er et kritisk svakt punkt i systemet.
Strenge kontrollmekanismer og fremtidige tiltak
Myndighetene har svart med strenge kontrollmekanismer ved å pålegge mer enn 913 dollar på betalingskort, som nå utløser obligatorisk identitetsverifisering gjennom offentlige databaser og mobilautentisering. Finansinstitusjoner må bevare overvåkningsopptak fra minibanker i seks måneder, mens regulatorer forbereder seg på å innføre biometrisk autentisering, ansiktsgjenkjenning og fingeravtrykkskanning for alle kontantbaserte transaksjoner, ifølge rapporten.
Ekspertvurderinger av tiltakene
Da han ble spurt om slike tiltak kunne fungere som en mal for utviklingsland eller utgjøre overdreven finansiell overvåkning, sa cyberkriminalitetskonsulent David Sehyeon Baek til Decrypt at initiativet representerer «et av de dristigste eksperimentene i å knytte fysisk identitet til finansiell åpenhet.»
«På papiret avskrekker det identitetstyveri og gjør overholdelse målbar,» sa han, og advarte om at uten riktig tilsyn kan slike systemer «bli til overvåkningsinstrumenter.»
Baek understreket at nasjoner som implementerer sammenlignbare systemer «må veie proporsjonalitet nøye – og sikre at anti-kriminalitetsmål ikke undergraver borgernes rett til privatliv eller skaper permanente biometriske databaser som er sårbare for misbruk.»
«I de rette hender kan biometrikk styrke digital tillit; i gale hender kan det normalisere total finansiell synlighet,» forklarte han.
