Irlands Nasjonale Strategi mot Hvitvasking av Penger
Irland publiserte sin første nasjonale strategi mot hvitvasking av penger torsdag, som inkluderer tiltak rettet mot kryptovaluta-lommebøker som holdes utenfor regulerte selskaper. Det meste av EUs forskrift om overføring av midler er allerede implementert i Irland.
Forpliktelser for Kryptovalutatjenesteleverandører
Finansdepartementet opplyser at de gjenværende elementene innfører nye forpliktelser for kryptovalutatjenesteleverandører, som krever «forsterkede kontroller» på overføringer som involverer private kryptovaluta-lommebøker, samt strengere aktsomhet ved håndtering av utenlandske kryptoselskaper. Denne mekanismen er FATF-reiseregelen, som krever at informasjon om avsender og mottaker følger med en transaksjon.
Regulering av Kryptovalutatjenesteleverandører
Strategidokumentet påpeker at det ble lansert samtidig med MiCA, som etablerte kryptovalutatjenesteleverandører som en kategori av regulerte enheter i hele EU. Irland gir kryptoselskaper mindre rom for tilpasning enn de fleste medlemsland, og tillater et 12-måneders grandfathering-vindu, mot de 18 månedene reguleringen tillater, ifølge ESMA sin liste. Dette vinduet stenger ved slutten av desember 2025, så de nye forpliktelsene vil gjelde for selskaper som allerede har fått full autorisasjon.
Uttalelser fra Myndighetene
Tánaiste og finansminister Simon Harris uttalte at kriminelle organisasjoner utnytter ny teknologi, kryptovalutaer og komplekse internasjonale finansielle nettverk for å skjule profitter, og at lanseringen sender beskjeden om at «Irland ikke vil være et trygt sted for å hvitvaske kriminelle inntekter.»
Fremtidige Tiltak og EU-reguleringer
Strategien varer til 2030. Torsdagens dokument bygger på en 30-punkts handlingsplan regjeringen publiserte i juni, sammen med sin nasjonale risikovurdering, som identifiserte misbruk av kryptovalutaer som en av Irlands utviklende trusler mot finanskriminalitet, og lovet «forsterkede sikkerhetstiltak rundt kryptovalutaer og digital finans.»
Det mest konkrete innenlandske kryptotiltaket ble presentert i juni-planen, som ga Gambling Regulatory Authority of Ireland i oppgave å etablere en bransjestandard for å akseptere kryptorelaterte aktiviteter som en kilde til midler, med aktsomhet for å verifisere at pengene er legitime. Dette er planlagt for andre kvartal av 2027.
EU-tidsplan og Internasjonale Forhold
Irlands tiltak er en del av en bredere EU-tidsplan som strammer inn ytterligere. Blokkens forskrift om hvitvasking av penger forbyr kryptovalutatjenesteleverandører å tilby eller holde anonyme kryptovaluta-kontoer, eller kontoer som tillater transaksjoner å bli anonymisert eller ytterligere skjult, inkludert gjennom anonymitetsforbedrende mynter. Dette forbudet gjelder også selvhostede lommebøker, men unntar leverandører av maskinvare, programvare og selvhostede lommebøker som ikke har tilgang til eller kontroll over dem.
Reglene trer i kraft fra juli 2027, og vil bli overvåket av Anti-Money Laundering Authority i Frankfurt. Utenfor EU har Storbritannia omarbeidet sitt eget regime, med HM Treasury som publiserte utkast til reformer i september 2025, som vil senke terskelen for varsling om endringer i kontroll for kryptoselskaper fra 25% til 10%.
FATF og DeFi-plattformer
Reiseregelen som Irland er i ferd med å fullføre transponeringen av, kommer fra det Paris-baserte organet som vurderer nasjonale rammer og har presset medlemmene hardere på kryptovaluta. I en rapport fra juli sa FATF at DeFi-plattformer med identifiserbare kontrollører allerede faller innenfor reglene deres og bør overvåkes som andre finansielle selskaper, og fant at nesten 93% av de undersøkte jurisdiksjonene ennå ikke hadde anvendt standardene på noen kvalifiserende ordning.
