Kryptovalutaer i Irland: En ny aksjon mot økonomisk kriminalitet
Irland har satt kryptovalutaer i fokus i sin nyeste aksjon mot økonomisk kriminalitet. Regjeringen lanserte en ny nasjonal risikovurdering av hvitvasking, terrorfinansiering og spredningsfinansiering torsdag, sammen med en 30-punkts handlingsplan for å styrke statens respons.
Risikovurdering og handlingsplan
Vurderingen nevner misbruk av kryptovalutaer som en av flere utviklende trusler, og viser til stadig mer sofistikerte svindelmetoder, nye teknologier og sårbarheter i globale finansnettverk. Blant planens hovedtiltak, ifølge Finansdepartementet, er «forbedrede sikkerhetstiltak rundt kryptovalutaer og digital finans.»
Den mest spesifikke kryptobestemmelsen pålegger Gambling Regulatory Authority of Ireland å etablere en bransjestandard for å akseptere «krypto-relaterte aktiviteter som en kilde til midler,» og sikrer at selskaper utfører grundig due diligence og verifiserer at pengene er legitime. Tiltaket er planlagt for andre kvartal av 2027.
Sentralbankens rolle og bredere tiltak
Sentralbanken er separat instruert om å bygge en «systematisk forståelse» av hvordan nye teknologier, inkludert AI, skaper både nye sårbarheter og nye verktøy for arbeidet mot hvitvasking av penger. Den bredere planen bygger på strengere tilsyn andre steder.
Den gir AML-tilsynsmyndigheter nye fullmakter til å ilegge bøter, gjør private medlemsklubber for gambling underlagt obligatorisk lisensiering, introduserer en «lukket sløyfe»-regel som returnerer gamblingutbetalinger til den opprinnelige innskuddskontoen, øker åpenheten om selskaps eierskap, og oppretter et rammeverk for å gjennomføre hvitvaskingsundersøkelser parallelt med skatte- og avgiftsundersøkelser.
Trusselvurdering og fremtidige tiltak
Den medfølgende risikovurderingen vurderte Irlands samlede trussel om hvitvasking som moderat og trusselen om terrorfinansiering som lav, samtidig som den bemerket at kriminelle nettverk «i økende grad kombinerer tradisjonelle kontantbaserte metoder med digitale innovasjoner,» inkludert kryptovalutaer, penger mule-nettverk og komplekse lagringsteknikker.
«Kriminelle blir stadig mer sofistikerte, utnytter teknologi, opererer på tvers av landegrenser og tilpasser seg raskt til endringer,» sa Tánaiste og finansminister Simon Harris ved lanseringen.
Han understreket at økonomisk kriminalitet ikke er offerløst, og pekte på «eldre mennesker som mister sparepengene sine, familier som blir svindlet, og samfunn som blir skadet av kriminell aktivitet.» Justisminister Jim O’Callaghan kalte planen et «praktisk veikart» for å holde Irlands respons «effektiv, proporsjonal og tilpasset formålet,» som skal leveres sammen med An Garda Síochána, Skatteetaten, Sentralbanken og andre reguleringsmyndigheter.
Bakgrunn og fremdrift
Det fornyede fokuset følger oppsiktsvekkende kryptosaker på irsk jord. I mars knakk Criminal Assets Bureau en av 12 Bitcoin-lommebøker knyttet til en dømt narkotikahandler, som en del av et beslag på 6 000 BTC i 2019, som siden har økt til omtrent 383 millioner dollar.
