FATF Oppfordrer til Økt Håndhevelse i Kryptobransjen
Den Finansielle Handlingsgruppen (FATF) har oppfordret regjeringer over hele verden til å intensivere håndhevelsen av standarder for bekjempelse av hvitvasking av penger i kryptobransjen. De advarer om at uregulerte hull i reguleringen kan undergrave global finansiell sikkerhet.
Fremskritt og Utfordringer
I en rapport utgitt torsdag fra Paris, uttalte den globale tilsynsmyndigheten at jurisdiksjoner har gjort fremskritt siden 2024 med å implementere rammer for bekjempelse av hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme for virtuelle eiendeler og relaterte tjenesteleverandører. Imidlertid bemerket de at kritiske utfordringer gjenstår, spesielt rundt lisensiering, offshore-tilsyn og identifisering av enheter involvert i tjenester for virtuelle eiendeler.
Anbefalinger og Regulering
FATFs nyeste målrettede oppdatering fokuserte på Anbefaling 15, som ble utvidet i 2019 for å dekke kryptomarkeder. Tilsynsmyndigheten flagger økende misbruk av stablecoins av ulovlige nettverk og oppfordrer til regulatoriske tiltak. Ifølge rapporten har 99 jurisdiksjoner enten vedtatt eller forbereder lovgivning i tråd med «Travel Rule», en nøkkelmekanisme for å sikre åpenhet i grensekryssende kryptotransaksjoner.
Trusler og Tyveri
«Masseadopsjon av stablecoins uten koordinert regulering kan øke global eksponering for ulovlig finansiering.»
FATF har også utgitt en ny veiledning som skisserer beste praksis for tilsyn med overholdelse av regelen. Rapporten flagger økende trusler knyttet til veksten av stablecoins. Den påpeker at bruken av dem av ulovlige aktører, inkludert hackere knyttet til Nord-Korea, terrorfinansierer og narkotikahandlere, har økt betydelig.
Nord-Koreas Tyveri og Internasjonale Utfordringer
Nord-Koreas rekordtyveri av kryptovaluta avdekker svake ledd i global håndhevelse. Oppdateringen følger en rekke alarmerende trender. Så langt i år har Nord-Korea utført det FATF beskriver som det største tyveriet av virtuelle eiendeler i historien, og stjålet 1,46 milliarder dollar fra utvekslingsplattformen ByBit. Bare omtrent 3,8 % av de stjålne midlene har blitt gjenopprettet, noe som viser alvorlige hull i internasjonale eiendelsforfølgings- og gjenopprettingsinnsatser.
Økt Samarbeid og Tiltak
I mellomtiden fortsetter svindel og bedrageri å plage kryptosektoren. FATF siterte bransjeestimater som viser at rundt 51 milliarder dollar i on-chain-transaksjoner i fjor var knyttet til slik ulovlig aktivitet. Disse tilfellene peker på stadig mer sofistikerte taktikker fra kriminelle aktører. Som et resultat er regjeringer under økende press for å forbedre samarbeidet og styrke mekanismer for beslag av eiendeler.
«Koordinert rettshåndhevelse kan forstyrre kriminelle nettverk drevet av kryptovaluta.»
I ett eksempel demonstrerte Storbritannias Operasjon Destabilise hvordan koordinert rettshåndhevelse kan forstyrre kriminelle nettverk drevet av kryptovaluta. FATF sa at slike tiltak må gjentas globalt og støttes av mer robust tilsyn og håndhevelse.
Støtte fra Analysefirmaer
Tilsynsmyndigheten anerkjente støtte fra analysefirmaer, inkludert Chainalysis, Lukka, Merkle Science og TRM Labs, i utarbeidelsen av oppdateringen. Den understreket også at nesten 98 % av det globale markedet for virtuelle eiendeler er konsentrert i jurisdiksjoner innen FATFs globale nettverk. Å bringe disse aktørene inn i full overholdelse vil være nøkkelen til å redusere global risiko.
