Finansiell Handlingsutvalgets (FATF) Oppdateringer
WASHINGTON—Ved avslutningen av sitt plenarmøte denne måneden oppdaterte det finansielle handlingsutvalget (FATF), et mellomstatlig organ som fastsetter internasjonale standarder for bekjempelse av hvitvasking av penger (AML), bekjempelse av terrorfinansiering (CFT) og proliferasjon av finansiering av masseødeleggelsesvåpen (CPF), sine lister over jurisdiksjoner med strategiske mangler innen AML, CFT og CPF. FinCEN anbefaler amerikanske finansinstitusjoner å vurdere FATF:s holdning til disse jurisdiksjonene når de gjennomgår sine forpliktelser og risikobaserte retningslinjer, prosedyrer og praksis.
Jurisdiksjoner under Økt Overvåkning
Som del av sin listelegging og overvåkningsprosess for å sikre overholdelse av sine internasjonale standarder, uttalte FATF følgende: Jurisdiksjoner under økt overvåkning, hvor de aktuelle finansielle institusjoner påminnes om sine forpliktelser til å overholde due diligence-forpliktelsene for utenlandske finansinstitusjoner (FFIs) iht. 31 CFR § 1010.610(a), i tillegg til deres generelle forpliktelser under 31 U.S.C. § 5318(h) og dens implementerende forskrifter.
Finansinstitusjoner bør sikre at deres due diligence-programmer for korrespondentkontoer opprettholdt for FFIs inkluderer passende, spesifikke, risikobaserte og der det er nødvendig, forbedrede retningslinjer, prosedyrer og kontroller for å oppdage og rapportere kjent eller mistenkt hvitvaskingsaktivitet.
«Finansinstitusjoner oppfordres til å referere til tidligere veiledninger om å tilby tjenester til utenlandske ambassader, konsulater og oppdrag.»
Sanksjonsprogrammer og Høyrisiko Jurisdiksjoner
De forente nasjoner (FN) fortsetter å vedta flere resolusjoner som implementerer økonomiske og finansielle sanksjoner. Medlemslandene er bundet av bestemmelsene i disse FN sikkerhetsrådsresolusjonene (UNSCRs), og finansinstitusjoner bør være kjent med kravene som finnes i relevante UNSCRs.
Høyrisiko jurisdiksjoner inkluderer Burma, som forblir en FATF-identifisert høyrisiko jurisdiksjon med en oppfordring til aksjon. FATF ber alle medlemmer om å bruke forbedret due diligence forholdsmessig til risikoene.
- DPRK (Nord-Korea) og Iran forblir også i denne kategorien.
- Finansinstitusjoner må overholde de omfattende amerikanske restriksjonene og forbudene mot å åpne eller opprettholde korrespondentkontoer for disse jurisdiksjonene.
«Presidentens nasjonal sikkerhetspresidentielle notat (NSPM)-2 bekrefter at det er i nasjonale interesser å pålegge maksimalt press mot det iranske regimet.»
Forpliktelser for Amerikanske Finansinstitusjoner
Gjeldende amerikanske sanksjoner og FinCEN-reguleringer forbyr slike forhold. Det er pålagt at amerikanske finansinstitusjoner ikke kan delta i transaksjoner med Iran eller åpne korrespondentkontoer for iranske finansinstitusjoner.
Dersom en finansinstitusjon mistenker en transaksjon involverer midler avledet fra ulovlig aktivitet, må de sende en rapport om mistenkelig aktivitet i samsvar med gjeldende reguleringer.
Spørsmål eller kommentarer om innholdet i denne utgivelsen bør rettes til FinCEN Regulatory Support Section ved å sende en forespørsel på www.fincen.gov/contact.
