Fideuram-svindel med identitetsbedrag
Fideuram har tapt minst €36 millioner i en svindel med identitetsbedrag i februar 2026, som utløste omtrent €95 millioner i overføringer til utlandet. Etterforskere sporer nå deler av de manglende pengene til Bitcoin-lommebøker.
Svindelens forløp
Corriere della Sera rapporterte at den daværende styrelederen Paolo Molesini mottok en WhatsApp-melding som så ut til å komme fra Carlo Messina, administrerende direktør i Intesa Sanpaolo. Dette ble etterfulgt av et anrop med det avisen beskrev som en AI-generert versjon av en advokats stemme.
Fideuram er den private bankdelen av Intesa Sanpaolo, Italias største bankgruppe. Ifølge det italienske mediet Milano, mottok Molesini i februar 2026 en WhatsApp-melding som utga seg for å være fra Messina. Nyere rettsdokumenter setter det fortsatt manglende beløpet til €39,5 millioner, mens tidligere rapporter refererte til minst €36 millioner konvertert til kryptovaluta.
Hvordan svindelen ble utført
Svindelen begynte 23. februar da Molesini mottok en WhatsApp-melding fra noen som utga seg for å være Messina. Nummeret var ikke et Molesini kjente igjen, men avsenderen presenterte forespørselen som en konfidensiell oppkjøp som involverte en internasjonal bank. ANSA rapporterte at den påståtte Messina fortalte Molesini at et direkte kjøp fra Intesa ikke var mulig fordi en lekkasje kunne føre til at Italias verdipapirregulator, Consob, stoppet avtalen.
Fideuram ble presentert som kjøretøyet som var nødvendig for å fullføre transaksjonen. En annen kontakt så ut til å komme fra Paolo Nastasi, administrerende partner i A&O Shearman Italia, men han hadde ingen involvering i planen. Rapportene sier at stemmen til den som ringte, hadde blitt gjenskapt ved hjelp av kunstig intelligens.
Overføringer og gjenoppretting
Elleve overføringer som totalt beløp til nærmere €95 millioner ble sendt til utlandet mellom 23. februar og 25. februar, med betydelige beløp rutet til kontoer i Kina og Portugal. Fideuram oppdaget svindelen raskt nok til å stoppe eller gjenopprette mye av det opprinnelige overføringsbeløpet. ANSA rapporterte at omtrent €42 millioner sendt til Kina ble blokkert og returnert, mens italienske etterforskere sikret mer enn €13 millioner holdt i en portugisisk bank.
«En dommer i Milano autoriserte det portugisiske beslag etter samarbeid med myndighetene der.»
Rettsdokumenter sitert i senere italienske rapporter satte det uløste beløpet til €39,5 millioner. Minst en del av pengene hadde allerede beveget seg gjennom utenlandske kontoer og inn i kryptovaluta-relaterte kanaler før bankene kunne fryse dem.
Etterforskning og konsekvenser
Italienske myndigheter prøver fortsatt å fastslå om identitetsdokumentene knyttet til mistenkte samsvarer med en ekte person eller en annen identitet brukt for å skjule personene bak transaksjonene. Påtalemyndigheten i Milano etterforsker en 48 år gammel israelsk statsborger som en mistenkt medlem av gruppen involvert i svindelen.
Molesini selv er ikke under etterforskning, og Fideuram kunngjorde hans avgang 12. mars. ANSA rapporterte at han trakk seg som styreleder for både Fideuram og Intesa Sanpaolo Private Banking av «personlige årsaker».
Fremtidige trusler
AI-identitetsbedrag har gjentatte ganger dukket opp i kryptovaluta-relatert svindel. I relaterte dekning ble Ripple-brukere målrettet med deepfake-videoer og AI-genererte stemmer. Italia har strammet inn overvåkningen rundt kryptovalutaoverføringer av en annen samsvarsgrunn.
For Fideuram-saken fortsetter etterforskerne internasjonale forespørslene til banker, betalingsfirmaer og myndigheter i landene som de manglende midlene passerte gjennom.
