Advarsel fra AMLA
EU’s Anti-Money Laundering Authority, eller AMLA, har sendt en advarsel til regulatorer og plattformer for virtuelle eiendeler, som kryptobørser, oppbevaringslommebokleverandører og krypto-ATMer. Bruna Szego, leder av AMLA, uttalte at det er «essensielt» at blokken er «tilstrekkelig beskyttet mot risikoene for hvitvasking av penger og terrorfinansiering» som stammer fra denne sektoren.
Regulering av kryptomarkedet
Den Frankfurt-baserte organisasjonen, som ble operativ i begynnelsen av måneden, har fått i oppgave å sikre at EU’s 27 medlemsland overholder sitt omfattende nye sett med regler for bekjempelse av hvitvasking av penger. I et intervju med The Financial Times forklarte Szego at regulatorer vil bli forventet å vurdere «den reelle eieren av tjenesteleverandører av kryptoeiendeler», inkludert «hvem som er deres aksjonærer og hvor de befinner seg.»
«Vi må være sikre på at eierne ikke er involvert i hvitvasking av penger eller terrorfinansiering,» sa hun.
Risikoer i det europeiske kryptomarkedet
Szego pekte også på noen av AML-risikoene som er spesifikke for det europeiske kryptomarkedet, som «inkonsistente kontroller» mellom forskjellige EU-land, samt et «fragmentert» marked der en rekke selskaper prøver å få regulatorisk godkjenning under MiCA. Hun bemerket risikoene ved «den divergerende anvendelsen» av regler mellom nasjonale myndigheter.
Forventninger til selskaper
Anna Holmes, seniorassistent i strafferettslig team hos det britiske advokatfirmaet Kingsley Napley, fortalte Decrypt at det er viktig at legitime selskaper i sektoren er klare til å møte AMLA’s krav «i hver av jurisdiksjonene de har til hensikt å operere i,» og bemerket at disse «kan være forskjellige» avhengig av det spesifikke EU-landet.
Holmes mener at AMLA’s strenge ord om krypto-AML er «ingen overraskelse» og gjenspeiler den strenge tilnærmingen som er tatt av sammenlignbare regulatorer, som Storbritannias Financial Conduct Authority (FCA).
Nye AML-regler for kryptovalutatjenesteleverandører
Under Europas nye AML-regler vil kryptovalutatjenesteleverandører bli forbudt fra å tilby eller samhandle med anonyme lommebøker og personvernmynter. VASPs vil bli forventet å gi «direkte, umiddelbar og ufiltrert tilgang» til data om krypto-eiendelskontoer til offentlige etater, som blokkens ulike Financial Intelligence Units og EU’s Anti-Money Laundering Authority. Disse reglene vil gjelde fullt ut fra juli 2027.
Undersøkelser av krypto-selskaper
Krypto-selskaper som opererer i Europa er ikke ukjente med store undersøkelser om hvitvasking av penger. Binance ble ilagt en bot på €3,3 millioner av Nederlands sentralbank for å ikke ha fulgt sin AML-registreringsprosess i juli 2022. I mellomtiden åpnet franske myndigheter en undersøkelse om hvitvasking av penger mot selskapet i januar 2025, midt i mistanker om terrorfinansiering, inkludert narkotikahandel og skattebedrag.
