Advarsel fra AMLA om økt risiko for kryptofirmaer
Den europeiske overvåkningsmyndigheten for anti-hvitvasking (AMLA) har advart om at slutten av MiCAs overgangsperiode har økt risikoen for overholdelsespress på kryptofirmaer, ettersom kunder flytter til lisensierte tilbydere over hele EU.
Økt kundeadferd og overholdelsesstandarder
Ifølge Bruna Szego, leder av AMLA, kan kryptoselskaper som trekker seg fra det europeiske markedet oppleve en økning i forespørslene om kundetrekning. Lisensierte virtuelle aktivatjenesteleverandører (VASPs) kan slite med å ta imot store mengder nye brukere uten å svekke overholdelsesstandardene.
«Selskaper som avvikler driften bør være forberedt på økt kundeadferd ettersom brukere overfører sine eiendeler før tjenestene avsluttes,» sa Szego under en pressebriefing.
Hun la til at lisensierte tilbydere som tar imot disse kundene bør opprettholde effektive prosedyrer for bekjempelse av hvitvasking av penger gjennom hele overgangen.
Overgangsperiodens slutt og regulatoriske krav
Advarselen kommer etter at Den europeiske unions 18-måneders overgangsperiode for Markets in Crypto-Assets (MiCA) ble avsluttet 1. juli, noe som krever at kryptovalutatjenesteleverandører (CASPs) må skaffe autorisasjon for å fortsette å betjene kunder i EU.
Før fristen instruerte Den europeiske verdipapir- og markedstilsynsmyndigheten (ESMA) selskaper som forble uautorisert etter fristen om å ta umiddelbare skritt for å avvikle sin EU-virksomhet, noe som førte til at kunder måtte migrere til lisensierte tilbydere.
Fremtidige tiltak og rapporter
Før fristen 1. juli utstedte AMLA et rådgivende notat som skisserte hvitvaskingsrisikoer knyttet til slutten av overgangsperioden. Ifølge myndigheten setter veiledningen forventninger for både selskaper som stenger sin EU-virksomhet og lisensierte tilbydere som aksepterer nye kunder, slik at tiltakene mot hvitvasking av penger forblir effektive under migrasjonen.
«AMLA planlegger å publisere en rapport før slutten av året som undersøker hvitvaskingsrisikoer i kryptosektoren,» sa Szego.
Hun la til at myndigheten utvider sine blockchain-analysekapasiteter for å styrke tilsynet med kryptovalutatjenesteleverandører.
Koordinert tilsyn og operasjonell motstandskraft
11. juli lanserte ESMA en felles tilsynsaksjon som dekker et utvalg av MiCA-godkjente kryptovalutakontrollere for å undersøke operasjonell motstandskraft innen områder som forvaltning av private nøkler, transaksjonskontroller, hendelsesrespons og avhengighet av tredjeparts teknologileverandører.
ESMA sa at gjennomgangen er ment å teste om autoriserte selskaper kan opprettholde effektive operasjonelle sikkerhetsprosedyrer i praksis, i stedet for å stole utelukkende på sine MiCA-lisenser, noe som gjør det til en av de første koordinerte tilsynsøvelsene etter at overgangsperioden utløp.
