Innledning
Den multilaterale MoU (Memorandum of Understanding) skisserer hvordan ESAs (de europeiske tilsynsmyndighetene) og AMLA (Myndigheten for bekjempelse av hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme) vil utveksle informasjon og samarbeide i praksis for å utføre sine respektive oppgaver på en effektiv, målrettet og tidsriktig måte.
Mål og hensikt
Memorandumet har som mål å fremme tilsynsmessig konvergens i hele EUs finanssektor, muliggjøre utveksling av nødvendig informasjon, samt fremme tverrsektorielt læring og kapasitetsbygging blant tilsynsmyndigheter innen områder av gjensidig interesse. Dette er en del av det overordnede samarbeidsrammeverket som AMLA er pålagt å utarbeide i forhold til finanssektoren, og det utgjør en viktig komponent i de institusjonelle ordningene fremover.
Uttalelser fra ledere
Petra Hielkema, leder av EIOPA og leder av det felles utvalget for ESAs, uttalte: «Memorandumet vi har signert viser den sterke forpliktelsen fra Europas finansielle tilsynsmyndigheter til å samarbeide tett for å bekjempe hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme—kriminalitet som undergraver sosial rettferdighet og velferd i våre samfunn. Å avdekke selskaper som deltar i eller tilrettelegger for slike aktiviteter krever seriøs innsats og dedikasjon. ESAs er klare til å støtte AMLA med all kunnskap og informasjon vi har til rådighet, slik at den kan utøve sine nye fullmakter for å sikre at disse ulovlige aktivitetene ikke går uoppdaget eller straffefritt på vårt territorium. Vi ser frem til et produktivt og effektivt samarbeid på EU-nivå med AMLA for å beskytte integriteten til EUs finanssystem og skape et tryggere og mer rettferdig finansielt miljø for alle.»
Bruna Szego, leder av AMLA, sa: «Dette memorandumet markerer et viktig skritt i å levere et risikofokusert og integrert europeisk AML/CFT-rammeverk. Samarbeid mellom AMLA og ESAs er avgjørende for at vi skal støtte hverandre i å effektivt oppfylle våre respektive mandater og arbeide sammen for et tryggere og mer motstandsdyktig Europa. Kampen mot kriminalitet påvirker alle sektorer, og vi er sterkere når vi jobber sammen.»
Om AMLA
Myndigheten for bekjempelse av hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme (AMLA) har som mål å transformere tilsynet med bekjempelse av hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme (AML/CFT) i EU og forbedre samarbeidet mellom finansielle etterretningsenheter (FIU-er). AMLA vil direkte føre tilsyn med EUs høyeste risikofinansinstitusjoner med betydelig grenseoverskridende eksponering. Den vil utøve indirekte tilsyn på tvers av både finansielle og ikke-finansielle sektorer, og sikre at nasjonale tilsynsmyndigheter anvender EUs AML/CFT-regler konsekvent og effektivt. AMLA koordinerer arbeidet til finansielle etterretningsenheter (FIU-er) og bidrar til å forbedre kvaliteten, konsistensen og grenseoverskridende utveksling av finansielle etterretninger. Den komplementerer EUs AML/CFT-regler ved å utvikle regulatoriske og implementerende tekniske standarder og utstede retningslinjer.
Om ESAs
De tre europeiske tilsynsmyndighetene (EBA, EIOPA og ESMA) har som mål å beskytte offentlig interesse ved å bidra til kortsiktig, mellomlang og langsiktig stabilitet og effektivitet i finanssystemet, for Unionens økonomi, dens borgere og virksomheter. ESAs har fått i oppgave å utvikle og implementere et felles regulatorisk rammeverk og konvergerende tilsynspraksis på tvers av EU. Gjennom det felles utvalget koordinerer ESAs regelmessig og nært sine tilsynsaktiviteter innenfor rammen av sine respektive ansvarsområder for å sikre konsistens i sine praksiser. Formannskapet i det felles utvalget roterer årlig mellom myndighetene. I 2025 ledes forumet av EIOPA.
