Binance og Risikostandarder
Binance har blitt bedt om å stramme inn sine risikostandarder og samsvar etter inspeksjoner fra den franske tilsynsmyndigheten Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution. Ifølge en nylig rapport fra Bloomberg har franske myndigheter utført kontrollsjekker på Binance og dusinvis av andre børser siden slutten av fjoråret.
Formålet med Inspeksjonene
Formålet med inspeksjonene var å avgjøre hvilke av kryptoplattformene som er registrert for å tilby kryptotjenester i landet, og som kan få tillatelser som gjelder for hele Den europeiske union i de kommende månedene. Samsvarssjekkene involverer vurdering av standardene for bekjempelse av hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme som er implementert på hundrevis av plattformer for kryptovaluta-tjenesteleverandører i den europeiske staten.
Inspeksjoner og Resultater
Den franske tilsynsmyndigheten har inspisert lokale operasjoner for å verifisere samsvar med sitt registreringsrammeverk for digitale aktivatjenesteleverandører, kjent som PSAN. Ifølge personer med kjennskap til saken, er Binance og Coinhouse blant selskapene som franske myndigheter vurderer. Som et resultat av undersøkelsene skal byråets tjenestemenn ha informert verdens største kryptobørs om å stramme inn på sitt samsvar og risikokontroll.
Da Binance ble spurt om inspeksjonen, svarte de Bloomberg med at periodiske inspeksjoner er en «standarddel av tilsynet med regulerte enheter.»
Regulering i Europa
I mellomtiden avviste ACPR og Coinhouse å kommentere gjennomgangen. Inspeksjonene av kryptoplattformer kommer på et tidspunkt når Europa skifter for å gi mer sentralisert finansiell godkjenning over kryptomarkedet. I forrige måned oppfordret Frankrike, Østerrike og Italia EUs markedstilsynsmyndighet, European Securities and Markets Authority (ESMA), til å begynne å overvåke store kryptoselskaper direkte og stramme inn regionens regler.
Tidligere Problemer med Samsvar
Siden da har EU forsøkt å implementere omfattende grenseoverskridende reguleringer og lisensieringsordninger for å holde standardene uniforme på tvers av de forskjellige statene. Tidligere har Binance hatt problemer med lokale myndigheter angående samsvarstandarder og tiltak mot hvitvasking av penger. Et av hovedområdene for bekymring har vært plattformens AML- og KYC-praksis.
Regulatorer har anklaget børsen for å tillate brukere å handle og flytte midler uten tilstrekkelige identitetskontroller, noe som kan muliggjøre hvitvasking av penger eller finansiering av terrorisme. Nylig, i august i fjor, ble Binance Australia gjenstand for gransking for sine systemer for bekjempelse av hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme.
Granskning og Tiltak
Den australske finansmyndigheten fremhevet flere bekymringer angående Binances uavhengige vurderinger, høy medarbeideromsetning og utilstrekkelig lokal ledelse. Selskapet fikk 28 dager til å nominere eksterne revisorer for AUSTRACs vurdering og utvelgelse. Børsen må også implementere sterkere kontroller, inkludert robust kundekjennskap, grundig due diligence og effektiv transaksjonsovervåking innen den fastsatte tidsrammen.
Rettslige Utfordringer
I 2023 reiste U.S. Commodity Futures Trading Commission og Department of Justice søksmål mot Binance for påståtte brudd på lover mot hvitvasking av penger og drift av en uregistrert handelsplattform. Dette førte til et forlik på 4,3 milliarder dollar, et av de største i kryptohistorien, samt avgangen og fengslingen av grunnlegger Changpeng «CZ» Zhao.
Markedsstrategi
I 2021 forlot Binance de asiatiske markedene på grunn av strengere samsvarsregler. Imidlertid har de siden gjeninntrådt i markedet ved å kjøpe Sør-Koreas Gopax-børs. I juli, da Singapore strammet inn på ikke-lisensierte kryptoplattformer, klarte børsen å holde seg under radaren selv uten lisens, ettersom de 400 ansatte basert i Singapore kun jobbet eksternt mens deres driftsbase forble utenlands.
