Banca d’Italia og Kryptovaluta-Tjenesteleverandører
Banca d’Italia informerte italienske kryptovaluta-tjenesteleverandører den 7. september om at de må verifisere at hver overføring går gjennom sanksjonskontroller, uavhengig av verdien. Sentralbanken advarte spesifikt firmaene mot å sette en minimumstransaksjonsgrense i sine screeningsystemer, da en slik grense kan tillate små kryptotransaksjoner å unngå automatiserte kontroller.
Retningslinjer og Sanksjoner
Kommunikasjonen etablerer ikke en ny sanksjonsregel, men forsterker kravene som allerede er inneholdt i retningslinjene fra European Banking Authority (EBA), som har vært gjeldende i Italia siden 30. desember 2025. Påminnelsen kommer etter en utvidelse av EUs restriktive tiltak og økende regulatorisk oppmerksomhet på om finansinstitusjoner effektivt kan håndheve sanksjoner i sin daglige drift.
Banca d’Italia instruerte kryptovaluta-tjenesteleverandører, kjent som CASPs, til å screene informasjon om både avsender og mottaker før de utfører en kryptotransaksjon.
Kravet gjelder individuelle transaksjoner og avhenger ikke av deres verdi. Ifølge en rapport publisert gjennom Borsa Italianas Radiocor-tjeneste, ba sentralbanken operatørene om å sikre at systemene deres ikke inneholder noen minimumsgrense som begrenser hvilke transaksjoner som gjennomgår screening.
Compliance og Automatiserte Systemer
Politikken innebærer at en overføring ikke kan omgå sanksjonskontroller bare fordi den er verdt €1 eller et annet lite beløp. Det betyr ikke at compliance-ansatte må godkjenne hver mikrosending manuelt; CASPs kan bruke automatiserte systemer som sammenligner kunde- og transaksjonsinformasjon med gjeldende sanksjonslister.
En mulig samsvar kan deretter kreve nærmere undersøkelse før leverandøren utfører eller avviser overføringen. Fjerning av minimumsgrenser adresserer også struktureringsrisikoer, ettersom en sanksjonert person kan dele en større overføring opp i flere mindre transaksjoner designet for å forbli under en operatørs screeningsgrense.
Regulatoriske Forpliktelser
De underliggende forpliktelsene ble fastsatt i EBA sine retningslinjer som dekker interne policyer, prosedyrer og kontroller for implementering av EU- og nasjonale restriktive tiltak. Banca d’Italia inkorporerte formelt veiledningen gjennom Notat nr. 52 den 19. mai 2025. Dokumentet sier at retningslinjene ble gjeldende fra 30. desember 2025.
Reglene dekker banker, investeringsselskaper, betalingsinstitusjoner, elektroniske pengeinstitusjoner og autoriserte kryptovaluta-tjenesteleverandører. De krever at disse virksomhetene opprettholder styringsordninger og kontroller som er i stand til å identifisere utpekte personer og enheter.
Oppsummering av Krav
September-kommunikasjonen representerer derfor en tilsynsmessig påminnelse snarere enn innføringen av en ny juridisk terskel. Banca d’Italia ber firmaer bekrefte at deres eksisterende systemer er riktig konfigurert og kalibrert. Sanksjonscompliance er også adskilt fra autorisasjon under Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA).
MiCA etablerer lisensierings-, styrings- og atferdskrav, men å motta autorisasjon fjerner ikke forpliktelsene under EUs restriktive tiltak. Denne distinksjonen er viktig ettersom nasjonale regulatorer fullfører Europas overgang til MiCA.
Fremtidige Steg for Kryptoleverandører
For italienske kryptoodrivere er neste steg en dokumentert gjennomgang av systeminnstillinger, sanksjonsliste-dekning og eskaleringsprosedyrer. En MiCA-autorisasjon alene vil ikke demonstrere at disse kontrollene fungerer på hver overføring.
