Ohio’s Seks-Trinns Plan for Håndtering av Kryptovaluta-Svindel
Ohios seks-trinns plan for håndtering av kryptovaluta-svindel setter ofre i kontroll, og gir dem verdifulle verktøy for å fryse lommebøker, bevare bevis, beskytte identitet og kjempe tilbake. Ohio Attorney General’s Office publiserte et detaljert forbrukerråd 11. juni, som tar opp den økende forekomsten av kryptovaluta-relatert svindel og tilbyr et seks-trinns responsrammeverk for ofrene. Veiledningen reflekterer en økende bekymring over sårbarheten til investorer i digitale eiendeler, ettersom økonomisk ustabilitet og offentlig interesse for kryptovaluta fortsetter å være høy. Kontoret fremhevet appellen av kryptovaluta for svindlere og uttalte:
«Vanlige typer kryptovaluta inkluderer Bitcoin, Ethereum, Binance og Ripple. Svindlere foretrekker kryptovaluta fordi det mangler mange av de samme beskyttelsene som andre betalingsmetoder gir og er vanskelig å spore når pengene er sendt.»
Seks-Trinns Rammeverk
Det første trinnet som beskrives i rådet er å stoppe all videre sending av kryptovaluta. Svindlere følger ofte opp den innledende kontakten med falske tilbud om å gjenopprette stjålne midler, og utgir seg for å være offentlige tjenestemenn, gjenopprettingsagenter eller advokater. Disse svindelene i en «andre bølge» er designet for å trekke enda mer penger fra allerede rammede individer.
Det andre trinnet ber ofre samle en fullstendig oversikt over svindelen, inkludert eventuelle chatlogger, e-poster, nettadresse-URL-er, telefonnumre og transaksjonskvitteringer. Å bevare bevis er kritisk for potensiell etterforskning av rettshåndhevelse og fremtidige gjenopprettingsforsøk.
For det tredje råder Attorney General’s Office ofre til å beskytte sine finansielle kontoer og personlig identitet. Hvis sensitiv informasjon eller betalingsinformasjon ble delt, bør forbrukerne be om en svindelvarsling eller kredittfrys fra de tre store kredittbyråene—Equifax, Experian og TransUnion. Disse tiltakene er gratis og vil ikke påvirke kredittvurderinger.
For det fjerde skal ofre umiddelbart rapportere svindelen til relevante lokale, statlige og føderale myndigheter, inkludert Ohio Department of Commerce’s Division of Securities, U.S. Commodity Futures Trading Commission (CFTC) og U.S. Department of Justice (DOJ).
For det femte anbefaler veiledningen å s øke profesjonell hjelp, som å gjennomgå boligforsikring for dekning mot identitetstyveri, konsultere en skatteekspert om potensielle fradrag, eller samarbeide med en ideell kredittveileder eller finansiell rådgiver.
Til slutt oppfordrer det sjette trinnet individene til å evaluere hvordan svindelen skjedde, og bemerker at vanlige atferd på nettet—som å delta i investorgrupper, svare på gratispriser eller abonnere på reklameinnhold—ofte setter forbrukere i risiko. Selv om regulatorer understreker farene, argumenterer kryptoforkjempere for at utdanning og riktige sikkerhetspraksiser kan hjelpe brukere å dra nytte av den underliggende teknologien uten å bli offer for svindel.
