Strengere Reguleringer for Kryptovalutaautomater i Australia
Australias finansielle etterretningsorgan, AUSTRAC, strammer inn reguleringene for kryptovalutaautomater på grunn av bekymringer rundt svindel og bedrageri. De nye restriksjonene inkluderer begrensninger på kontantinnskudd og -uttak, samt obligatoriske varsler om svindel.
AUSTRAC innfører strenge nye tiltak for operatører av kryptovalutaautomater, inkludert å nekte å fornye registreringen til én av operatørene og pålegge transaksjonsgrenser på andre. Dette trekket kommer etter at en AUSTRAC-taskforce har identifisert alarmerende trender innen overholdelse av kryptovalutaautomater, spesielt deres bruk i svindel og bedrageri.
«Taskforcen har avdekket foruroligende trender som bekrefter at kryptovalutaautomater brukes til svindel- og bedragerirelaterte transaksjoner,» uttalte Brendan Thomas, administrerende direktør i AUSTRAC.
En betydelig bekymring som AUSTRAC fremhever, er den uforholdsmessige bruken av kryptovalutaautomater av aldersgruppen 60-70 år. Data fra ni kryptovalutaautomater viser at brukere over 50 utgjør nesten 72 % av alle transaksjoner etter verdi, med 60-70-åringer alene ansvarlige for 29 %.
Som svar på disse funnene samarbeider AUSTRAC nå med rettshåndhevelsespartnere og leverandører av kryptovalutaautomater for å adressere mistenkelig aktivitet. De nye betingelsene som stilles til operatørene inkluderer:
- Grense på $3,246 AUD for kontantinnskudd og -uttak
- Forbedrede krav til kundediligent
- Obligatoriske varsler om svindel
- Krav om mer robust transaksjonsovervåking
Mens kontantgrensene spesifikt gjelder for kryptovalutaautomater, forventer AUSTRAC at kryptovalutabørser også vurderer å innføre lignende begrensninger hvis de aksepterer kontantbetaling for kryptovalutatransaksjoner.
Dette proaktive tiltaket har som mål å redusere eksponeringen for hvitvasking av penger, finansiering av terrorisme og andre alvorlige kriminalitetsrisikoer.
Utdanning av Potensielle Ofre
I parallelle tiltak har Joint Policing Cybercrime Coordination Centre (JPC3), ledet av Australian Federal Police (AFP), utviklet utdanningsmateriale. Disse materialene, som gir informasjon om svindel, varselsignaler og hvordan man rapporterer og søker hjelp, blir strategisk plassert nær kryptovalutaautomater for å utdanne potensielle ofre.
Når det gjelder AUSTRACs avslag på å fornye registreringen av kryptovalutaautomatoperatøren Harro’s Empires, sa Thomas at beslutningen ble tatt på grunn av vedvarende bekymringer for at automatene deres kunne bli utnyttet. Han poengterte at handlingen fungerer som en advarsel til andre digitale valutabørsleverandører som ikke overholder sine forpliktelser i henhold til AML/CTF-loven.
Den raske økningen i kryptovalutaautomater i Australia understreker hastigheten på disse tiltakene. Antallet aktive kryptovalutaautomater har økt fra bare 23 i 2019 til mer enn 1,800 i dag. AUSTRAC anslår nesten 150,000 årlige transaksjoner, med omtrent 178,5 millioner dollar som blir flyttet, hovedsakelig gjennom kontantinnskudd for kjøp av digitale eiendeler som bitcoin (BTC), tether (USDT) og ethereum (ETH).
AUSTRAC har forpliktet seg til å fortsette overvåkningen av sektoren og iverksette ytterligere tiltak om nødvendig for å forhindre skade. Personer med bekymringer om potensielt å bli offre for svindel eller bedrageri anbefales å rapportere det til politiet gjennom Reportcyber og Scamwatch.
