Advarsel fra CFTC om Kryptovaluta-Svindel
Den amerikanske Commodity Futures Trading Commission (CFTC) har utstedt en nødadvarsel, «Pause Før Du Betaler», som offisielt identifiserer krav om å overføre penger gjennom kryptovaluta-ATMer som et stort faresignal for svindel. Regulatorens strenge advarsel ble utløst av en langvarig infrastrukturkrise denne sommeren, samt FBI-data som viser at amerikanernes tap fra slike ordninger økte med 58% det siste året, og oversteg 388 millioner dollar.
Risikoen ved Kryptovaluta-ATMer
Ifølge byrået bør enhver instruksjon fra noen som påstår å representere en offentlig etat eller bank om å bruke en offentlig kryptovaluta-terminal nå utvilsomt behandles som «sannsynligvis svindel» — en sterk indikator på svindel. I løpet av de siste månedene har det amerikanske markedet opplevd en rekke hendelser som har vært kritiske for bransjen, noe som effektivt har ført til nedbyggingen av sektoren etter at data om enorme tap ble offentliggjort.
Kryptovaluta-ATMer har blitt et ideelt verktøy for kriminelle på grunn av måten de fungerer på. I motsetning til det tradisjonelle banksystemet, hvor bevegelsen av midler kan spores og blokkeres, sender disse terminalene penger i kun én retning.
Svindlere som utgir seg for å være ansatte i Internal Revenue Service (IRS), banker eller teknisk support fra store teknologiselskaper, bruker psykologisk press og skaper en kunstig følelse av hastverk. Drevet av frykt, tar offeret ut kontanter, finner den nærmeste maskinen og skanner en QR-kode gitt av kriminelle. Fiatpengene konverteres umiddelbart til kryptovaluta og sendes til en anonym lommebok, hvoretter en tilbakebetaling blir teknisk umulig.
Forebygging av Svindel
Som et siste argument gjentar CFTC en grunnleggende internasjonal standard for finansiell hygiene: ingen legitim offentlig etat, bank eller stort selskap vil noen gang kreve at penger sendes gjennom en kryptovaluta-ATM eller via gavekort. Enhver omtale av disse betalingsmetodene under en samtale er et direkte tegn på at personen i den andre enden av linjen er en kriminell.
