MiCA-migrasjonssvindel og dens konsekvenser
MiCA-migrasjonssvindel retter seg mot europeiske kryptobrukere etter at Den europeiske unions endelige overgangsperiode utløp 1. juli. Dette tvang uautoriserte kryptovalutatjenesteleverandører til å avvikle de dekkede tjenestene og flytte kundene til lisensierte selskaper eller selvhostede lommebøker.
Regulatoriske tiltak og advarsler
ESMA (Den europeiske verdipapir- og markedstilsynsmyndigheten) uttalte i juni at uautoriserte leverandører må stoppe onboarding av nye EU-kunder og begrense aktiviteten til en ordnet avvikling. Regulatoren oppfordrer også kundene til å sjekke om en leverandør er oppført i det offisielle MiCA-registeret før de flytter eiendeler.
«Europeiske tilsynsmyndigheter advarer nå om at svindlere utnytter de ekte migrasjonsmeldingene ved å utgi seg for regulatorer og lisensierte børser, og leder brukere til falske nettsteder, lommebøker eller plattformer.»
Omfanget av migrasjonen
Et mye gjentatt estimat på mer enn 1 700 uautoriserte plattformer kom fra dataleverandøren VASPnet, ikke fra ESMA. CoinDesk siterte dette estimatet sammen med ESMA-registerdata som viste 323 autoriserte kryptoselskaper i et øyeblikksbilde fra slutten av juli.
EU-regulatorer advarer om MiCA-migrasjonssvindel ettersom 1 700 kryptoplattformer stopper EU-tjenester. Mer enn 1 700 uautoriserte kryptoplattformer ble pålagt å stoppe tjenestene til EU-brukere etter at MiCA trådte i kraft 1. juli, mens bare 323 selskaper hadde gyldig MiCA-autorisering på det tidspunktet.
Risiko for kundene
Den bekreftede regulatoriske posisjonen er at kunder av uautoriserte leverandører ikke mottar MiCA-beskyttelser og bør handle raskt hvis deres leverandør ikke er oppført i registeret. Migrasjonen skaper et nyttig manus for sosial manipulering.
«CoinDesk rapporterte at Frankrikes AMF (Autorité des marchés financiers) hadde møtt kriminelle som utga seg for regulatoransatte og ba ofrene om forhåndsadministrasjonsgebyrer for å gjenvinne midler.»
Verifisering av leverandører
Som crypto.news tidligere rapporterte, advarte europeiske regulatorer om at kriminelle utnyttet MiCA-lisensovergangen ved å utgi seg for regulatorer og lisensierte kryptovirksomheter. For kundene er den sentrale sjekken den spesifikke juridiske enheten som betjener kontoen.
Regulatorer anbefaler derfor brukere å verifisere leverandøren og tillatte tjenester før de overfører eiendeler. ESMA-registeret forblir den autoritative EU-kilden.
Fremtidige tiltak
Til slutt er neste fase håndheving og tilsyn. ESMA sa at de og nasjonale kompetente myndigheter vil overvåke om store uautoriserte grenseoverskridende leverandører avvikler uten forsinkelse og kan ta koordinert handling der det er nødvendig.
«ESMA sier at de «aldri vil kontakte deg» for å be om personlig informasjon under påskudd av å gjenvinne midler eller kreve et administrasjonsgebyr.»
Enhver uoppfordret migrasjonsforespørsel som ber en bruker om å overføre kryptovaluta bør derfor verifiseres uavhengig før eiendeler flyttes.
