Kinas tiltak mot hvitvasking av penger
Kina har skissert planer for å styrke håndhevelsen av tiltak mot hvitvasking av penger, utvide granskningen av kriminalitet relatert til virtuell valuta, og dykke dypere inn i internasjonalt samarbeid ettersom myndighetene forbereder landets finansielle sikkerhetsrammeverk for den kommende femårsperioden.
Folkets Bank i Kinas policy-dokument
Folkets Bank i Kina uttalte i et policy-dokument at myndighetene vil opprettholde presset mot hvitvaskingsforbrytelser, med særlig oppmerksomhet på:
- Hvitvasking av virtuell valuta
- Grenseoverskridende pengeoverføringer
- Telekomsvindel
- Nettkasino
- Narkotikakriminalitet
- Ulovlig innsamling av midler
- Underjordiske banknettverk
Ny fase av tiltak
Sentralbanken sa at Kina har gått inn i en ny fase av utviklingen av tiltak mot hvitvasking av penger etter å ha fullført en rekke juridiske, regulatoriske, håndhevelses- og internasjonale samarbeidsinitiativer de siste fem årene. Fremtidige tiltak vil fokusere på:
- Implementering av den reviderte loven mot hvitvasking av penger
- Styrking av risikobasert tilsyn
- Forbedring av rapporteringen av reelle eierskap
- Styrking av grenseoverskridende håndhevelsessamarbeid
Felles kampanje mot hvitvasking
Myndighetene har intensifisert tiltakene mot hvitvaskingskriminalitet de siste årene gjennom en felles kampanje lansert i 2022 av sentralbanken, Innenriksdepartementet og ni andre statlige etater. Under dette initiativet utvidet etterforskere bruken av en «dobbel etterforskning»-tilnærming som undersøker både underliggende kriminell aktivitet og relaterte hvitvaskingsnettverk.
Sentralbanken sa at etater har koordinert innsatsen for å adressere bevisinnsamling, saksbehandling og juridiske anvendelsesproblemer.
Utfordringer med nye metoder
Myndighetene advarte om at kriminelle organisasjoner har tatt i bruk nye metoder for å skjule ulovlige midler. Sentralbanken sa at nye teknologier og forretningsmodeller har gitt ytterligere kanaler som kan misbrukes for pengeoverføringer, noe som gjør det vanskeligere å oppdage og spore transaksjoner.
Revisjon av loven mot hvitvasking
Kina fullførte en stor revisjon av sin lov mot hvitvasking av penger, som trådte i kraft i 2025. Den oppdaterte lovgivningen vedtok formelt en risikobasert tilnærming og innførte krav om overvåking av hvitvaskingstrusler knyttet til nye teknologier og fremvoksende sektorer.
Utvidet tilsyn
Kina utvidet også tilsynet mot hvitvasking av penger utover banker og finansinstitusjoner. Sentralbanken samarbeidet med flere etater for å etablere tilsynsrammer som dekker:
- Advokater
- Notarer
- Revisorer
- Eiendomsselskaper
- Edelmetallhandlere
- Smykketradere
- Selskapsregistreringsagenter
Regulatoriske restriksjoner på kryptovaluta
I februar utstedte Folkets Bank i Kina og andre etater en melding som utvidet regulatoriske restriksjoner til offshore renminbi-knyttede stablecoins og tokeniserte virkelige eiendeler. Meldingene klassifiserte kryptohandel, tokenutstedelse, markedsføringstjenester og kryptorelaterte finansielle produkter som ulovlige finansielle aktiviteter.
Fremtidige tiltak og samarbeid
Sentralbanken sa at fremtidige tiltak mot hvitvasking av penger vil inkludere sterkere internasjonalt samarbeid om informasjonsdeling, etterforskninger, eiendomsbeslag og håndhevelseskoordinering, spesielt i saker som involverer grenseoverskridende kriminell aktivitet.
Til tross for nylige bekymringer, sa Wang Xin, generaldirektør for forskningsbyrået ved Folkets Bank i Kina, at beslutningstakere fulgte nøye med på stablecoins og sentralbankdigitale valutaer.
Under Lujiazui-forumet 17. juni sa Wang at stablecoins kan få en større rolle i internasjonale betalinger i fremtiden og ba om fortsatt oppmerksomhet til regulatorisk koordinering og internasjonalt samarbeid rundt bruken av dem.
