AUSTRACs Tilsynskampanjer i Virtuell Eiendom
Australias finansielle etterretningsenhet AUSTRAC har lansert to målrettede tilsynskampanjer innen landets virtuelle eiendomssektor ettersom banebrytende reformer mot hvitvasking av penger trer i kraft. «AUSTRAC sjekker hvor godt kryptovirksomheter i Australia håndterer risikoen for hvitvasking av penger før de nye lovene trer i kraft,» sa regulatorens administrerende direktør, Brendan Thomas, i en uttalelse.
Tilsynsinnsatsene
AUSTRAC gjennomfører to distinkte tilsynskampanjer som retter seg mot kryptovirksomheter over hele Australia. Byrået engasjerer seg med 36 over-the-counter kryptovaluta-til-kontanter-operatører i det de kaller «ramps and rails»-kampanjen, som fokuserer på virksomheter som tilrettelegger for konvertering mellom kryptovalutaer og tradisjonell valuta. Den andre kampanjen retter seg mot 27 lokale kryptobørser, med vekt på å vurdere deres beredskap for de regulatoriske reformene og gjennomgå deres styringsordninger.
«Vi vil fortsette å gi råd og veiledning for å hjelpe virksomheter med å overholde regelverket, slik at de er godt rustet til å håndtere sine AML/CTF-forpliktelser,» sa Thomas.
Regulatoriske Reformene
Den regulatoriske omleggingen strekker seg utover tradisjonelle børser. Australia har adoptert det internasjonalt anerkjente begrepet «virtual asset service provider» (VASP), som erstatter den smalere definisjonen av «digital currency exchange.» Det utvidede rammeverket pålegger nå forpliktelser mot hvitvasking av penger til oppbevaring, megling og andre virtuelle eiendomstjenester utover tradisjonelle kontanter-til-krypto utvekslingsmodeller.
«Dette er mer enn en navneforandring,» sa Thomas, og la til at det «reflekterer hvordan denne sektoren har utviklet seg og sikrer at vårt regulatoriske rammeverk forblir relevant.»
Implementering av Reformene
Tilsynskampanjene kommer ettersom Australia implementerer store reformer mot hvitvasking av penger som trådte i kraft 31. mars, og utvider tilsynet utover tradisjonelle børser for å omfatte Virtual Asset Service Providers (VASPs)—et internasjonalt anerkjent begrep som dekker oppbevaring, megling og andre kryptotjenester. AUSTRAC, som er ansvarlig for regulering av hvitvasking av penger og bekjempelse av terrorfinansiering, har erstattet landets smalere definisjon av «digital currency exchanges» for å tilpasse seg globale standarder.
Ytterligere Travel Rule-krav for overføringer av virtuelle eiendeler vil bli obligatoriske fra 1. juli. Regulatoren identifiserte i fjor kryptovaluta som en topptrussel i sine tiltak mot økonomisk kriminalitet. På den tiden uttalte Thomas at sektoren gjennomgikk et regulatorisk skifte «fra regulering som primært sjekker for overholdelse til en som fokuserer på substansielle risikoer og skader,» og overvåker risiko og atferd på et «industri- og sektornivå» i stedet for å fokusere på enkeltforetak.
