Opprettelse av Hold-lov for Digitale Eiendeler
Det amerikanske finansdepartementet oppfordrer Kongressen til å vurdere å opprette en digital eiendel-spesifikk «hold-lov» som vil tillate kryptoplattformer å midlertidig fryse midler knyttet til mistenkt ulovlig aktivitet. Anbefalingen har fremkommet i en rapport fra finansdepartementet til Kongressen om teknologier som brukes for å motvirke ulovlig finansiering knyttet til digitale eiendeler, produsert under loven om veiledning og etablering av nasjonal innovasjon for amerikanske stablecoins, også kjent som GENIUS-loven.
Juridisk Trygg Havne for Finansinstitusjoner
«Lovlige brukere av digitale eiendeler kan bruke miksere for å muliggjøre finansiell privatliv når de transakterer gjennom offentlige blokkjeder,» står det i rapporten, som legger til at et tiltak for hold-loven vil skape et juridisk trygt havn som tillater finansinstitusjoner å «midlertidig og frivillig holde digitale eiendeler involvert i mistenkt ulovlig aktivitet» under en etterforskning.
Myndigheten kan tillate institusjoner å pause mistenkelige overføringer før midlene flyttes eller konverteres gjennom andre kryptotjenester.
Utfordringer med Mistenkelige Midler
«Børser oppdager ofte mistenkelige midler ved hjelp av blokkjedeintelligens, men det finnes ikke alltid et klart juridisk rammeverk som lar dem holde disse eiendelene lenge nok for etterforskere til å handle,» sa Ari Redbord, global leder for politikk og offentlige anliggender hos TRM Labs, til Decrypt.
Tiltaket kan hjelpe med å «skape et definert vindu for plattformer til å pause disse midlene mens rettshåndhevelse går gjennom den juridiske prosessen,» la Redbord til.
Styrking av Håndtering av Mistenkelige Transaksjoner
Hvis det blir vedtatt, kan det «styrke hvordan børser håndterer mistenkelige transaksjoner,» forklarte Redbord, og la til at det i praksis ville gi rettshåndhevelse «tid til å innhente seg i forhold til hastigheten på blokkjede-transaksjoner,» og «styrke offentlig-private partnerskap.»
Juridiske Utfordringer for Kryptobørser
«Mens børser kan rapportere mistenkelig aktivitet, er det juridisk vanskeligere å holde midlene,» sa Andrew Rossow, offentlighetsadvokat og administrerende direktør i AR Media Consulting, til Decrypt.
«Banker har allerede muligheten til å forsinke en mistenkelig transaksjon, men den makten er veldig smal og juridisk klønete,» sa han. Institusjoner kan sende inn en rapport om mistenkelig aktivitet, men det finnes ikke noe «rent lovbestemt trygt havn» som tillater banken å holde midlene mens etterforskningen pågår uten en rettskjennelse, sanksjonsmyndighet eller risiko for ansvar.
Paradokser i Rapportering av Mistenkelig Aktivitet
«Hvis du fryser noens eiendeler og deretter må være åpen om det, men ikke kan fortelle dem at du har sendt inn en SAR, har du nå et strukturelt paradoks. Kunden vil vite at de er frosset; men de vil ikke vite hvorfor. Dette skaper en juridisk gråsone som må utnyttes,» advarte Rossow.
Likevel kan anbefalingen bidra til å skape et «praktisk og viktig verktøy i kampen mot kryptosvindel og hvitvasking av penger,» sa Redbord fra TRM Labs. «Kriminelle beveger seg raskt, og digitale eiendeler beveger seg enda raskere,» sa han. «En smalt tilpasset hold-myndighet hjelper med å lukke det gapet.»
