Kryptovaluta-automater og svindel
Kryptovaluta-automater blir i økende grad utnyttet av svindlere og ulovlige aktører, ifølge en ny rapport fra det amerikanske finansdepartementet som ble sendt til Kongressen under GENIUS-loven. Rapporten fremhever en kraftig økning i svindel knyttet til digitale aktivakiosker — vanligvis kjent som kryptovaluta-automater — som lar brukere konvertere kontanter til kryptovaluta.
Økning i svindel og tap
Tjenestemenn i finansdepartementet advarte om at disse maskinene har blitt et attraktivt verktøy for kriminelle som presser ofre til å sende penger raskt med begrenset tilsyn. Ifølge data som er sitert i rapporten, mottok FBI mer enn 10 900 klager relatert til svindel med kryptovaluta-automater i 2024, med totale rapporterte tap som nådde omtrent 246,7 millioner dollar.
Metoder for svindel
Finansdepartementet opplyste at svindlere ofte instruerer ofre til å sette inn kontanter i maskinene og sende kryptovaluta til lommebøker kontrollert av svindlere, ofte som en del av identitetstyveri eller investeringssvindel. Rapporten bemerket at eldre individer er uforholdsmessig målrettet i disse svindelene, noe som reflekterer en bredere trend i finanssvindelsaker som involverer digitale eiendeler.
Andre områder for ulovlig finansiering
Utover kryptovaluta-automater flagget finansdepartementet også flere andre områder hvor teknologi for digitale eiendeler kan bli utnyttet for ulovlig finansiering. Dette inkluderer transaksjonsmikser, desentraliserte finansprotokoller og tverrkjede-broer, som kan brukes til å skjule bevegelsen av stjålet eller ulovlig kryptovaluta på tvers av nettverk.
Teknologiske løsninger
Samtidig sa etaten at nye teknologier kan hjelpe finansinstitusjoner med å forbedre sin evne til å oppdage mistenkelig aktivitet. Finansdepartementet pekte på verktøy som kunstig intelligens, blockchain-analyse, digitale identitetsløsninger og applikasjonsprogrammeringsgrensesnitt (API-er) som potensielle innovasjoner som kan styrke kontroller mot hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme.
Regulatorisk tilnærming
Etaten gjennomgikk mer enn 220 offentlige kommentarer fra bransjedeltakere og teknologileverandører mens de forberedte rapporten. Finansdepartementet understreket at regulatorer bør opprettholde en teknologinøytral tilnærming til overholdelse, slik at finansinstitusjoner kan ta i bruk forskjellige verktøy avhengig av deres risikoprofiler.
Funnene kommer mens amerikanske lovgivere fortsetter å debattere nye rammer for tilsyn med digitale eiendeler under GENIUS-loven, som søker å oppmuntre til finansiell innovasjon samtidig som det styrker beskyttelsene mot ulovlig finansiering.
