Advarsel om Kryptovaluta og Kriminalitet
De felles lederne for global skattehåndheving (J5) publiserte torsdag to adviseringer som advarte om at over-the-counter (OTC) kryptovaluta handelsbord og betalingsprosessorer blir brukt til å skjule og flytte midler knyttet til kriminell aktivitet. Gruppen, som består av skattemyndigheter fra Australia, Canada, Nederland, USA og Storbritannia, opplyste at det gjennomsnittlige daglige handelsvolumet for OTC-bord utgjorde 1,44 milliarder dollar – betydelig høyere enn det estimerte volumet på 74,5 millioner dollar for kryptobørser.
«Disse bordene gir klienter anonymitet og pålitelighet når de flytter store pengesummer eller kryptovaluta, og fungerer dermed potensielt som et verktøy for skatteunndragelse og hvitvasking,» sa J5 i en uttalelse på nettsiden til den australske skattemyndigheten.
Det ble også lagt til at det til dags dato er rapportert om nesten 236 milliarder dollar i mistenkelig aktivitet til Financial Crimes Enforcement Network knyttet til disse handelsplattformene. J5 bemerket at kryptovaluta betalingsprosessorer har sett en økning på mer enn 1 000 % i rapporter om mistenkelig aktivitet fra 2020 til 2024, mens rapporter om mistenkelig aktivitet relatert til prosessorer som ble sendt til Financial Crimes Enforcement Network utgjorde 5 milliarder dollar.
Risikoen ved OTC-bord
OTC-bord brukes ofte av personer med høy nettoverdi og selskaper som ikke ønsker å handle på en åpen børs. Men J5 er bekymret for at rettshåndhevende og regulerende myndigheter ikke kan overvåke transaksjonene i sanntid, fordi OTC-bord ikke er identifisert og merket i mange kommersielle blockchain-analyseteknologier.
«Til tross for å legge til rette for milliarder i daglige transaksjoner, kan flertallet av OTC-bordene ikke sende inn rapporter om mistenkelig aktivitet for å redusere risikoene knyttet til det enorme volumet av kryptovaluta som blir utvekslet,» sa de.
Det ble bemerket at som et resultat kan OTC-bord gi et ekstra lag for kriminelle aktører som søker å hvitvaske ulovlige midler fra kryptovalutaøkosystemet til tradisjonell finans.
Kryptovaluta Betalingsprosessorer
Når det gjelder betalingsprosessorer, bemerket J5 også at noen luksusproduktbedrifter i de senere år har tilbudt muligheten til å betale med kryptovaluta, inkludert forhandlere av Rolls-Royce, Bentley, Ferrari, yachtmeglerfirmaer, eiendomsselskaper og luksusklokkeselskaper.
«Muligheten til å konvertere kryptovaluta og kjøpe luksusvarer kan være et attraktivt konsept for skatteunndragere og ulovlige aktører som ønsker å bruke inntektene fra skatteunndragelse, hvitvasking og andre finansielle forbrytelser.»
Regulering og Håndhevelse
Det har vært noen håndhevelsesaksjoner på området. I 2021 inngikk amerikanske myndigheter et forlik med Bitpay for brudd på flere sanksjonsprogrammer. I Hongkong vil regjeringen innføre et nytt reguleringsregime for OTC-bord i år, som vil inkludere krav om overholdelse av den lokale Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (AMLO).
Dette tiltaket ble iverksatt etter flere år med OTC-tjenester, inkludert fysiske butikker i byen, som opererte i et grått område. Kollapsen av kryptovalutabørsen JPEX i 2023, som brukte influensere til å fronte mange av disse butikkene, førte til innrømmelser fra regulatorer om at de ikke visste hvor mange OTC-virksomheter som opererte i byen, og at det var lite tilsyn med deres aktivitet.
Deres aktivitet vil bli ytterligere begrenset av stablecoin-lisensieringsregimet, innført i fjor, på grunn av deres bruk av USDT for mange transaksjoner.
Forebygging av Ulovlig Aktivitet
OTC-handelsbord, inkludert de som drives av store børser, bruker en rekke teknikker for å spore potensielle ulovlige strømmer. Ifølge Haider Rafique, Global Managing Partner og CMO hos OKX, inkluderer dette omfattende KYC/AML, sanntidsovervåking via blockchain-analyse, og tett samarbeid med regulatorer og myndigheter for å oppdage, rapportere og hjelpe til med å fryse mistenkelige strømmer raskt.
«Å bygge tillit i kryptovaluta betyr å stenge ned de dårlige aktørene, noe som er avgjørende,» sa han til Decrypt. «Vi støtter sterkt rettshåndhevelse i å slå ned på ulovlig kryptovalutaaktivitet, inkludert misbruk av OTC-kanaler,» la han til.
