Kryptoskandaler i 2025
I 2025 ble kryptoskandaler både raskere, mer overbevisende og mer lønnsomme, ettersom kunstig intelligens og forfalskningstaktikker presset de estimerte tapene til rekordhøye 17 milliarder dollar, ifølge en ny rapport fra blockchain-analysefirmaet Chainalysis.
Økning i svindelbeløp
Den kraftige økningen reflekterer ikke bare flere svindler, men også mer effektive metoder. Ifølge Chainalysis» rapport, som ble publisert tirsdag, økte det gjennomsnittlige svindelbeløpet til 2,764 dollar i 2025, opp fra 782 dollar året før – en økning på 253%.
«På en tidsveid basis får du raskere skala og bedre troverdighet,» sa Chainalysis» forskningsleder Eric Jardine til Decrypt i et intervju.
«Over 70% av AI-aktiverte svindler finnes i den øverste 50. percentilen av overføringsvolum. Du blir større raskere og trekker inn mer penger per overføring.»
Effektiviteten av AI i svindel
Svindler med on-chain-lenker til AI-leverandører genererte i gjennomsnitt 3,2 millioner dollar per operasjon, omtrent 4,5 ganger mer enn svindler uten disse lenkene, fant Chainalysis. Mønsteret er knyttet til bruken av ansiktsbytteprogramvare, deepfakes og store språkmodeller solgt av kinesiske leverandører, ofte gjennom Telegram-kanaler.
«Når du først beveger deg inn i disse deepfake-scenariene der folk ser ut, for alle praktiske formål, som noen du kjenner eller en autoritetsperson du har hatt med å gjøre før, øker troverdigheten,» sa Jardine.
Regjeringsforfalskninger og phishing-operasjoner
Regjeringsforfalskninger har blitt så effektive at svindler som bruker deepfaked bilder av offentlige tjenestemenn vokste med mer enn 1,400% i 2025. En av de mest omfattende phishing-operasjonene målrettet mot amerikanske innbyggere med falske «E-ZPass» bompenger-varsler, en kampanje Chainalysis sporet til en kinesisk gruppe kjent som «Darcula» eller «Smishing Triad.»
Til tross for den massive skalaen av angrepet – som sendte ut så mange som 330,000 tekstmeldinger på en enkelt dag – var den underliggende infrastrukturen bemerkelsesverdig billig, med sofistikerte phishing-sett som sannsynligvis kostet svindlerne mindre enn 500 dollar.
Langsiktige svindelskjemaer
«Svindler har et tallspill og en troverdighetsdimensjon. Langsiktige relasjonelle svindler, som «pig butchering», har et høyere gjennomsnittlig svindelbeløp enn en YouTube-giveaway-svindel. Du bytter i hovedsak skala mot troverdighet,» sa Jardine.
Pig butchering-svindler er langvarige svindelskjemaer der svindlere bygger relasjoner – ofte ved å utgi seg for å være romantiske eller investeringspartnere – før de overbeviser ofrene til å overføre stadig større pengesummer. De er oppkalt slik fordi svindlerne «fetter opp» ofrene før de svindler dem.
I desember brukte en kvinne i San Jose, California, ChatGPT for å fastslå at en ny romantisk partner var en pig-butchering svindler etter å ha tapt nesten 1 million dollar i kryptovaluta.
Desentralisering av svindeloperasjoner
Forfalskningssvindler forlater i økende grad sentraliserte børser til fordel for desentraliserte finansalternativer som DEX-er, DeFi-broer og protokoller for å flytte byttet sitt. Denne endringen, forklarte Jardine, er en del av en bredere trend mot desentralisering av svindeloperasjoner, ettersom kriminelle utnytter den tillatelsesfrie naturen til disse verktøyene for å holde midlene i bevegelse.
Ifølge Jardine, mens bruken av AI i svindler vokser, er grunnleggende automatisering vanligvis tilstrekkelig for å flytte midler on-chain. I stedet kan mer avanserte AI-verktøy brukes «på det siste punktet av reintegrering» for å opprette falske, KYC-kompatible børs-kontoer i bulk, noe som hjelper svindlerne med å ta ut penger i tradisjonelle valutaer.
Den menneskelige kostnaden ved svindel
Den evnen til å automatisere og skalere det siste steget av uttak hjelper med å opprettholde de fysiske aspektene ved svindeloperasjoner som har fått fotfeste i deler av Sørøst-Asia. I de senere årene har såkalte svindelkomplekser dukket opp over Myanmar og Kambodsja, og gjort «pig butchering» til en massiv industri drevet av menneskehandel og tvangsarbeid.
Disse operasjonene, ofte drevet av kinesiske organiserte kriminelle nettverk, bruker spesialiserte hvitvaskingskanaler for å snu stjålet kryptovaluta til luksusaktiva. Omfanget av denne krisen ble understreket i desember da det amerikanske justisdepartementet gikk inn for å stenge domener knyttet til et stort kompleks i Myanmar.
«Disse sakene demonstrerer omfanget av moderne kryptovaluta svindeloperasjoner og deres økende integrasjon med tradisjonell organisert kriminalitet,» sa Chainalysis i rapporten.
«De avslører også den menneskelige kostnaden ved disse ordningene, som utnytter både finansielle ofre og de traffikerte individene som er tvunget til å drive dem, noe som i seg selv er en usigelig forbrytelse.»
