Stephanie Talamantez: Perspektiver på Digitale Eiendeler og Svindel
Stephanie Talamantez, tidligere spesialagent i FBI og nå senior administrerende direktør i Guidepost Solutions, har tilbrakt over et tiår i skjæringspunktet mellom rettshåndhevelse og økonomisk svindel. Etter å ha ledet etterforskninger som resulterte i mer enn 350 millioner dollar i eiendomskonfiskeringer, og nå hjulpet med å gjenvinne over 450 millioner dollar i stjålne digitale eiendeler, bringer hun et sjeldent perspektiv til det raskt utviklende landskapet for digitale eiendeler. I dette spørsmålet og svaret deler Talamantez sine innsikter om de nyeste trendene innen kryptosvindel, hvordan ulovlige midler spores på tvers av blokkjeder, samsvarsgapene hun ser i bransjen, og hva selskaper og institusjoner må gjøre for å beskytte seg selv — ved å balansere innovasjon med risikoredusering i et globalt, desentralisert finansielt økosystem.
Innsikter fra Talamantez
Talamantez: «Ekspertisen jeg tilegnet meg og bygde opp i løpet av min tid i FBI har vært grunnleggende for hvordan jeg ser på og vurderer risiko og samsvar for digitale eiendeler i dag. Etter å ha brukt år på å lede etterforskninger innen kryptovaluta og økonomisk svindel, har jeg et unikt perspektiv, og jeg har sett begge sider av økosystemet for digitale eiendeler. Jeg har vært vitne til hvordan disse teknologiene kan utnyttes som verktøy for svindel, men jeg har også sett deres betydning og den legitime nytten og den reelle innovasjonen de muliggjør.»
Hun begynte å etterforske kryptovaluta-relaterte forbrytelser i 2014, noe som ga henne en plass i første rad til utviklingen av det digitale eiendelrommet. Talamantez påpeker at mens samsvar i det digitale eiendelrommet fortsatt er i utvikling, finnes det grunnleggende prinsipper som kan hjelpe selskaper med å navigere i globale regulatoriske forventninger.
Trender innen Svindel
Talamantez: «I de senere årene har svindel og svindel basert på sosial manipulering økt. Dårlige aktører utnytter ofte informasjon samlet fra en persons online tilstedeværelse, databrudd eller andre sårbarhetspunkter for å engasjere seg overbevisende med ofrene.»
Hun advarer om at disse svindelene har blitt så sofistikerte at selv kunnskapsrike individer kan bli ofre. Talamantez understreker viktigheten av å være oppmerksom på hvordan svindlere kan få tilgang til ofrenes kontoer.
Sporing av Ulovlige Midler
Talamantez: «Sporing er både en kunst og en vitenskap, spesielt når det gjelder kjedehopping, desentraliserte børser, broer og andre plattformer for bytte av eiendeler.»
Hun forklarer at effektiv sporing ofte krever bruk av flere metoder og datapunkter, og at det er kritisk for etterforskere å kontinuerlig oppdatere verktøyene de bruker.
Regulatoriske Utfordringer
Talamantez: «Den digitale eiendelsindustrien har ofte vært tilbakeholden med å adoptere de samme samsvarsstandardene som brukes i tradisjonell bankvirksomhet.»
Hun påpeker at mange desentraliserte plattformer mangler robuste kontroller, noe som kan føre til sårbarheter for disse selskapene i fremtiden.
Forebygging av Svindel
Talamantez: «Forebygging av svindel er kritisk, spesielt hvis du har kryptovalutaeiendeler. Å endre passord og sikre eventuelle skybaserte data er avgjørende.»
Hun anbefaler å ta en pause før man handler og å unngå å klikke på lenker fra uoppfordrede meldinger eller e-poster.
Konklusjon
Talamantez avslutter med å understreke at regulatorisk risiko kan minimeres ved å etablere et sterkt samsvarsrammeverk fra starten av, og at opplæring er avgjørende for å forhindre svindel i organisasjoner.
