Bruk av Blockchain for Anti-Hvitvasking
Et papir utgitt av økonomer fra Bank for International Settlements (BIS) foreslår å bruke blockchain som en transaksjonshistorikk for å overvinne begrensningene som dagens AML-tiltak står overfor når de håndterer desentraliserte eiendeler, som kryptovalutaer og stablecoins, for å beskytte avviklingsinstitusjoner.
Kryptovalutaens Utvikling og Utfordringer
Utvidelsen av kryptovaluta og stablecoins får tradisjonelle finansinstitusjoner til å implementere nye konsepter for å forhindre deres bruk til ulovlige formål. I det nye papiret foreslår BIS-økonomene å bruke blockchain for å bestemme en anti-hvitvasking (AML) poengsum for hver kryptoadresse, noe som vil hjelpe institusjoner med å håndtere samsvarsbekymringer.
«Siden hele historien av transaksjoner på blockchain er offentlig tilgjengelig, kan det informere en vurdering av hvor nært en bestemt enhet av et kryptoaktiv er knyttet til tidligere eller nåværende ulovlig aktivitet,» fremhever bulletinen.
AML-Poengsystemet
Den refererte AML-poengsummen kan utstedes med hensyn til denne transaksjonshistorikken. AML-poengsummen ville bli generert på en skala fra 0 til 100 poeng, der adresser med 100 poeng er de reneste, og 0 poeng er de mest risikofylte. Dette ville hjelpe bankplattformer som brukes som avviklingspunkter (punkter hvor krypto blir byttet til fiat) med å vurdere om de skal fullføre de forespurte transaksjonene eller nekte interaksjon med en flagget adresse.
Implementering av Sikkerhetstiltak
Papiret forklarer at kryptovaluta-børser, stablecoin-utstedere og banker kan anvende sikkerhetstiltak ved å vurdere minimumskrav til AML-samsvarsresultater for å ta ut kryptovaluta, noe som bidrar til å forhindre at midler fra ulovlige aktiviteter kommer inn i det konvensjonelle pengesystemet.
Ulike institusjoner vil ha ulik toleranse for høyere risikoadresser avhengig av deres driftsprinsipper, jurisdiksjon og regulatoriske rammer. For eksempel vil en butikk som selger gavekort ha en høyere toleranse enn en bank som tilbyr investeringsalternativer i krypto.
