Crypto Prices

Datadeling: Den neste grensen for samsvar i kryptovaluta

august 7, 2025

Kryptovaluta-svindel i vekst

Mens kryptobransjen revolusjonerer finansverdenen, er det en underliggende virkelighet som bobler under overflaten. I 2024 ble det rapportert om rekordhøye nivåer av kryptovaluta-svindel, som utgjorde hele 9,9 milliarder dollar, med prognoser for 2025 som ser enda mer dystre ut. Svindeltyper som «gammel vin i nye flasker» — inkludert Ponzi- og pump-and-dump-skjemaer, samt nye kryptospesifikke svindelmetoder som adresseforgiftning — rammer den globale svindelepidemien bransjen hardt og undergraver forbrukertilliten. Kriminelle misbruker i økende grad sektoren for å hvitvaske svindelprovenyet generert i den tradisjonelle finanssektoren (TradFi). Dette skaper samsvarsutfordringer for selskaper som prøver å holde tritt med de utviklende reglene for bekjempelse av hvitvasking av penger (AML). Tross alt mislykkes nesten 90 % av kryptoregistreringssøknadene i Storbritannia på grunn av svake AML- og svindelkontroller.

Misbruk av kryptosektoren

Dette misbruket av kryptosektoren går ikke ubemerket hen av en bransje som jobber hardt for å rydde opp i sitt image i øynene på globale regulatorer, hvor mange begynner å se på regulering av sektoren utover AML-perimeteren. Innsatsen fra enkeltbedrifter — som verktøy for å flagge svindel i bransjen og forstyrrende operasjoner — er prisverdig, men vil ha begrenset effekt isolert sett. Bransjen trenger en mye modigere tilnærming til datadeling for å bekjempe økonomisk kriminalitet. Tverrsektor offentlig-privat datadeling for å bekjempe svindel blir raskt normen i TradFi-sektoren. Enten det er gjennom obligatorisk datadeling for å bekjempe svindel mellom finansielle tjenester og telekom i Singapore, eller bransjeledede frivillige ordninger i Australia og Storbritannia, er datadeling globalt akseptert som et av de viktigste forsvarene mot global svindel. Vi kan bare gjøre et inntrykk på denne globale kriminalitetsbølgen ved å koble sammen punktene langs svindelverdikjeden. Etter hvert som svindel tilpasser seg det nye finansielle landskapet internasjonalt, er det som mangler i denne kjeden fellesskapet av digitale eiendeler. Å inkludere fellesskapet i eksisterende datadelingstiltak vil ikke bare bidra til å bygge et sterkt økosystem, men vil også være til fordel for bransjen selv.

Teori til handling

Det er tre ting bransjen bør gjøre. For det første betyr den nåværende begrensede bruken av kryptovaluta som et vanlig betalingsmedium at selv den mest dedikerte kryptokriminelle ikke kan eksistere i isolasjon. Overgangen mellom kryptovaluta og fiat-valutaer er nøkkelintervensjonspunkter i kampen mot kryptorelatert svindel. Når ingen av sidene ser hele bildet, hindrer manglende datadeling innsatsen.

For det andre skaper bruken av kryptovaluta i svindelens hvitvaskingskjede en AML-utfordring. Med regulatorer som strammer inn på børser og nye regler som begynner å få effekt, må bransjen bygge forsvar mot hvitvasking av svindelproveny. Den kan ikke gjøre dette uten de essensielle datatilstrømmene som er nødvendige for å oppdage og blokkere enkeltpersoner fra å komme inn i sitt økosystem, data som den må hente fra høyere opp i verdikjeden.

For det tredje, mens viljen til å bekjempe svindel innen fellesskapet av digitale eiendeler vokser, er samsvar som yrke innen sektoren en ny disiplin. Bransjen ville hatt fordel av harde data og erfaringene til etablerte spesialister innen svindelforebygging fra andre sektorer, for hvem typene av fremvoksende svindel er «business as usual.»

Akselerere samarbeid

Storbritannia tilbyr et potensielt gjestfritt politisk miljø for bransjens første forsøk på tverrsektor datadeling. Fra et juridisk perspektiv har den britiske personvernsregulatoren, Information Commissioner’s Office, nylig uttalt klart at «databeskyttelse ikke er en unnskyldning når man bekjemper svindel og svindel.» Dette er spesielt relevant for nylige forbrytelser, hvor svindlere stjal 1,2 millioner dollar ved å utgi seg for å være rettshåndhevelse og kryptovaluta-lommebokverter for å lure ofrene til å avsløre personlig informasjon. Kombinert med nylige lovgivningsendringer i databeskyttelsesregimet i form av Data (Use and Access) Act 2025 — som etablerer kriminalitetsforebygging som en «anerkjent legitim interesse» — kunne det juridiske argumentet for deling ikke vært klarere.

Neste, det regulatoriske horisonten for regulering av digitale eiendeler i Storbritannia gir gulrøtter og pinner for svindelforebygging og datadeling. Den britiske finansministerens kunngjøring om fremtidig regulering antyder sterkt at industrien for digitale eiendeler vil være bundet av de samme forbrukerbeskyttelsesreglene som TradFi-sektoren. Det er vanskelig å forestille seg britisk forbrukerbeskyttelse mot svindel uten et tverrindustrielt datadelingselement. Gulroten er også der med Financial Conduct Authority — og den uttalte fremtidige regulatoren for digitale eiendeler — som sier at datadeling er et viktig verktøy i kampen mot hvitvasking av svindelproveny.

Til slutt har Storbritannia et rikt og etablert økosystem for datadeling om finanskriminalitet, med robust offentlig-privat, intra-industri og tverrsektor samarbeid, inkludert gjennom Joint Money Laundering Intelligence Taskforce. Å åpne disse initiativene for industrien av digitale eiendeler har allerede startet, og med noe støtte fra regjeringen og regulatorene, kan det akselereres.

Fellesskapet av kryptovaluta og digitale eiendeler vet altfor godt de omdømme- og regulatoriske risikoene som svindelkrisen medfører. Men anerkjennelse alene er ikke nok, og innsatsen må ikke forbli isolert. Tverrindustriell datadeling er en nøkkelfaktor for effektiv svindelforebygging over hele verden. Gitt Storbritannias gunstige miljø, er det unikt plassert til å gå foran som et godt eksempel.

Denne artikkelen er kun for generell informasjon og er ikke ment å være og bør ikke tas som juridisk eller investeringsråd. Synspunktene, tankene og meningene som uttrykkes her er forfatterens alene og gjenspeiler ikke nødvendigvis synspunktene og meningene til Cointelegraph.

Siste fra Blog

Sheetz lanserer 50% rabatt på daglige kryptovaluta-kjøp

Sheetz Aksepterer Kryptovaluta Den detaljhandelskjeden for bekvemmelighetsbutikker og bensinstasjoner, Sheetz, aksepterer nå flere kryptovalutaer på alle sine lokasjoner i USA og tilbyr kundene 50% rabatt på kjøp når de betaler med digitale

XRP vs BTC: Nøkkelforskjeller

Introduksjon til Bitcoin og XRP Bitcoin (BTC) og XRP er to av de mest kjente kryptovalutaene, men de har svært forskjellige formål, funksjoner og bruksområder i kryptoverdenen. Mens Bitcoin har som mål