FinCEN Utsteder Varsel om CVC Kiosker
WASHINGTON – I dag utstedte det amerikanske finansdepartementets Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) et varsel som oppfordrer finansinstitusjoner til å være årvåkne i å identifisere og rapportere mistenkelig aktivitet knyttet til konvertible virtuelle valuta (CVC) kiosker.
Selv om CVC-kiosker kan være en enkel og praktisk måte for forbrukere å få tilgang til CVC, blir de også utnyttet av ulovlige aktører, inkludert svindlere. Risikoen for ulovlig aktivitet forsterkes dersom operatører av CVC-kiosker ikke oppfyller sine forpliktelser under Bank Secrecy Act (BSA).
«Kriminelle er nådeløse i sine forsøk på å stjele penger fra ofre, og de har lært å utnytte innovative teknologier som CVC-kiosker,» sa FinCEN-direktør Andrea Gacki. «USA er forpliktet til å beskytte det digitale eiendeløkosystemet for legitime virksomheter og forbrukere, og finansinstitusjoner er en kritisk partner i dette arbeidet. Dette varselet støtter finansdepartementets kontinuerlige oppdrag om å motvirke svindel og annen ulovlig aktivitet.»
Ulovlig Aktivitet og Typologier
Ulovlig aktivitet knyttet til CVC-kiosker inkluderer svindel, visse typer cyberkriminalitet og aktivitet fra narkotikahandlerorganisasjoner, som er tre av FinCENs nasjonale prioriteringer for bekjempelse av hvitvasking av penger og motarbeiding av finansiering av terrorisme.
Dagens varsel gir en oversikt over typologier knyttet til ulovlig aktivitet involvert med CVC-kiosker. Spesielt fremhever det økningen i svindelbetalinger som fasiliteres av CVC-kiosker, inkludert teknologiske svindler og svindel relatert til kundestøtte, samt bank-imposter svindler. Noen av disse svindlene påvirker uforholdsmessig eldre voksne.
Indikatorer og Rapportering
Varslet fremhever indikatorer på røde flagg og minner finansinstitusjoner om deres rapporteringskrav under BSA. Spørsmål angående innholdet i dette rådet bør sendes til FinCENs Regulatory Support Section ved å sende en forespørsel på www.fincen.gov/contact.
Det fullstendige varselet er tilgjengelig online på FIN-2025-NTC1.
